Modelo Manual Politica Prevencao Lavagem Dinheiro Financiamento Terrorismo

SE TIVER> MANUAL DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO Sumário 1. Introdução .................................................................... 03 2. Política ......................................................................... 03 3. Procedimentos de identificação, diligência e qualificação dos clientes e demais envolvidos .......................................... 03 4. Classificação de Risco dos Clientes e das Operações .......... 05 5. Do Cadastro de Clientes e Demais Envolvidos ................... 07 6. Do Registro das Operações ............................................ 09 7. Das comunicações facultativas ao COAF ........................... 10 8. Das comunicações obrigatórias ao COAF ........................... 13 9. Da Guarda e Conservação de Registros e Documentos ....... 14 10. Da legislação aplicável ................................................... 14 Anexo I – Lista dos diplomas legais aplicáveis a esta Política. 16 POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO 1 – Introdução Este documento visa identificar e descrever os objetivos da EMPRESA em combater possíveis operações que sejam facilitadoras para os crimes de Lavagem de Dinheiro e reforça o compromisso da Alta Diretoria da EMPRESA ou seus colaboradores no cumprimento das leis e regulamentos de prevenção e combate a lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. 2 – A Política…

normas e regulamentos que disciplinam a prevenção e o combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento ao terrorismo. 2. Assegurar a conformidade com as demais Políticas e Normas internas relacionadas à prevenção e combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento ao terrorismo no estabelecimento de novos relacionamentos, na manutenção dos já existentes e outros controles relacionados. 3. Minimizar riscos operacionais, legais e de reputação aos quais a Organização Bradesco possa estar…

PREVENÇÃO E COMBATE À LAVAGEM DE DINHEIRO, CORRUPÇÃO E TERRORRISMO DOUGLAS STEFFEN JAIME HAVERROTH Contadores Joinville, 25 de Novembro de 2013. LEGISLAÇÃO NO BRASIL ► Lei nº 7.560/86 - Cria o Fundo Nacional Antidrogas e sobre bens apreendidos e adquiridos com produtos de tráfico; ► Lei nº 9.613 - 03/03/1998 - dispõe sobre crimes de lavagem de dinheiro, ocultação de bens, direitos e valores. Prevenção da utilização do sistema financeiro para os ilícitos; ► Decreto nº…

SAUS – Quadra 1, Lote 3-A 70070-010 – Brasília – DF Telefone: +55 (61) 2025-4001 – Fax: (61) 2025-4000 Correio eletrônico: coaf@fazenda.gov.br – Internet: www.coaf.fazenda.gov.br Perfil O Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) atua eminentemente na prevenção e combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo. Criado pela Lei nº 9.613, de 3 de março de 1998, o COAF tem como competências: receber, examinar e identificar as ocorrências suspeitas de…

FACE AO CRIME DE LAVAGEM DE DINHEIRO Luiz Gustavo Gomes Marques Trabalho apresentado como forma de avaliação final concernente à disciplina Legislação e Organização Profissional. Professor: Alessandro Marcus Sumário APRESENTAÇÃO 1 DA LAVAGEM DE DINHEIRO 2 Definição 2 Fases 2 Evolução Histórica 3 DA CIRCULAR SUSEP Nº 445/12 5 Considerações Iniciais 5 Pessoas Politicamente Expostas (PPEs) 5 Das Comunicações 9 CONCLUSÃO 10 Bibliografia 12…

Julia de Moraes Almeida NºUSP 7636496 SÃO PAULO 2015 Análise crítica das recomendações propostas pelo GAFI, problematizando-as tanto em relação ao seu conteúdo, quanto em relação aos obstáculos à sua consecução, tendo em vista os problemas associados à legislação brasileira. O Grupo de Ação Financeira (GAF) é organização intergovernamental cujas recomendações são voltadas ao combate à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo e da proliferação, como o próprio documento…

Lavagem de Dinheiro A questão da lavagem de dinheiro como um problema social de caráter internacional surgiu no final dos anos 80 - mais exatamente com a Convenção de Viena em 1988 e foi rapidamente inseridas em variados instrumentos internacionais que exigiram a respectiva criminalização. O impulso inicial foi motivado pelas consequências dos lucros do tráfico de drogas. Nos anos 1990 surge a tendência de usar essa aproximação para a prevenção e o combate ao crime organizado e…

Apostila – Prevenção à lavagem de Dinheiro 1. Introdução A preocupação com as atividades ilegais em todo o mundo A preocupação com as inúmeras atividades ilegais em todo o mundo tornou-se tema central de discussão entre a maioria dos países. A organização, a sofisticação e a disseminação do crime por todo o mundo ameaçam todos os cidadãos e atingem os contextos social e econômico de praticamente todos os países. Com a globalização, o crime também se internacionalizou. Foram criadas…

2012 Prevenção e combate a lavagem de Dinheiro Leo Tasso Prevenção e combate a lavagem de Dinheiro Conteúdo Conceito 3 Etapas da Lavagem de Dinheiro 4 3.1. Colocação ou Placement 5 3.2 Ocultação, Dissimulação, Transformação ou Layering 6 3.3 Integração ou Integration 6 Tipologias de Lavagem de Dinheiro 7 Consequências da lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo 9 Legislação Brasileira sobre prevenção e combate a lavagem de dinheiro 13 Regulamentação do…

reciclagem profissional que crie condições para o seudesempenho sem traumas nem frustrações; promover infra-estruturas que apoiem os cidadãos na doença, na saúde e na velhice. Político-legal e financeiro – separar os poderes, executivo, legislativo e judiciário (permitindo que se controlem mutuamente); acelerar a aplicação da justiça garantindo o seu funcionamento atempado e com equidade para todos os cidadãos e não apenas dos que têm dinheiro para contratar bons advogados; elaborar…