Modelo Manual Politica Prevencao Lavagem Dinheiro Financiamento Terrorismo

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MANUAL DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO

Sumário
1. Introdução ....................................................................
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2. Política .........................................................................
03
3. Procedimentos de identificação, diligência e qualificação dos clientes e demais envolvidos ..........................................
03
4. Classificação de Risco dos Clientes e das Operações ..........
05
5. Do Cadastro de Clientes e Demais Envolvidos ...................
07
6. Do Registro das Operações ............................................
09
7. Das comunicações facultativas ao COAF ...........................
10
8. Das comunicações obrigatórias ao COAF ...........................
13
9. Da Guarda e Conservação de Registros e Documentos .......
14
10. Da legislação aplicável ...................................................
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Anexo I – Lista dos diplomas legais aplicáveis a esta Política.
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POLÍTICA DE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO
1 – Introdução
Este documento visa identificar e descrever os objetivos da EMPRESA em combater possíveis operações que sejam facilitadoras para os crimes de Lavagem de Dinheiro e reforça o compromisso da Alta Diretoria da EMPRESA ou seus colaboradores no cumprimento das leis e regulamentos de prevenção e combate a lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.
2 – A Política da EMPRESA
A EMPRESA mantém Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo que, por meio de melhoria contínua, avaliação periódica da eficácia, seleção e treinamento de seus empregados que realizam, direta ou indiretamente, as operações de factoring (em todas as modalidades), utilizam o ambiente de processamento ou informações pertencentes à EMPRESA, disseminado seu conteúdo por processos institucionalizados contínuos, bem como pelo monitoramento das