A IMPORTÂNCIA DA GESTÃO DO FLUXO DE CAIXA

GESTÃO DO FLUXO DE CAIXA O FLUXO DE CAIXA É UMA FERRAMENTA DE GERENCIAMENTO E PLANEJAMENTO PARA AS EMPRESAS EM TERMOS DE ENTRADAS DE CAIXA (RECEBIMENTOS), SAÍDAS DE CAIXA (PAGAMENTOS) E SALDO DE CAIXA É QUE PERMITE UMA VISÃO ANTECIPADA DO FUTURO FINANCEIRO DA ORGANIZAÇÃO, DE TAL FORMA A PERMITIR QUE O EMPRESÁRIO POSSA TOMAR AÇÕES CORRETIVAS E PREVENTIVAS OU AINDA TOMAR DECISÕES PARA UM MELHOR APROVEITAMENTO DOS VALORES QUE ESTÃO OCIOSOS EM TERMOS DE CAIXA, OU SEJA, AS CHAMADAS, SOBRAS DE CAIXA. NA REALIDADE, A FINALIDADE PRINCIPAL DO FLUXO DE CAIXA É PROJETAR INFORMAÇÕES, PORÉM, DEVEMOS ENTENDER QUE ESTA FERRAMENTA TAMBÉM PODE SER UTILIZADA PARA REGISTRO E CONTROLE FINANCEIRO. AS PRINCIPAIS FUNÇÕES DE UM FLUXO DE CAIXA SÃO: A) CONTROLAR OS RECURSOS FINANCEIROS QUE ESTÃO ALOCADOS AO CAPITAL DE GIRO DA EMPRESA. B) ESTUDAR E AVALIAR A VIABILIDADE FINANCEIRA DE UM PROJETO DE INVESTIMENTO. C) CALCULAR E IDENTIFICAR O VOLUME DE RECURSOS FINANCEIROS QUE SERÃO NECESSÁRIOS PARA O FINANCIAMENTO DAS ATIVIDADES DA EMPRESA. D) CONSEGUIR A CONFIANÇA DOS CREDORES QUANDO ESTES FOREM PROCURADOS ANTECIPADAMENTE, NA SITUAÇÃO ONDE JÁ SE SABE QUE UMA DETERMINADA OBRIGAÇÃO FINANCEIRA NÃO PODERÁ SER CUMPRIDA NO VENCIMENTO. E) A PARTIR DO PLANEJAMENTO EXECUTADO, CONTROLAR OS EVENTUAIS DESVIOS QUE FOREM IDENTIFICADOS. F) REALIZAR A PREVISÃO DOS POSSÍVES MONTANTES DE RECURSOS FINANCEIROS QUE ESTARÃO DISPONÍVEIS PARA APLICAÇÕES. G) PLANEJAR E CONTROLAR AS ENTRADAS E SAÍDAS DE…

1 CONTROLES FINANCEIROS Ciclo de vida: fases de evolução pelas quais passam seres humanos e organizações; desde o nascimento até a morte. O ciclo de vida de uma organização passa por 8 fases. Para efeitos de modelo de gestão, as fases iniciais são consideradas típicas de pequena empresa, pois após a terceira fase entende-se que uma empresa passa de pequena para média. a) Namoro ou pré-fase: fase em que o fundador da empresa apenas tem a idéia do negócio faz planos e algumas…

de informaçoes de finanças e do administrador financeiro, que tem a importancia de analisar, administar ,organizar e planejar os fundos, os ivestimentos, o fuxo de caixa, os balancos de uma empresa , que se baseia pelo regime de competencia e regime de caixa. FINANÇAS Arte e ciência de administrar fundos, ocupando-se do processo, instituições, mercados e instrumentos envolvidos na transferência de fundos entre pessoas, empresas e…

tempo que a sociedade depende de registros contábeis e econômico-financeiro para obter bons desempenhos quer no campo governamental, empresarial ou mesmo familiar. Hoje esses conceitos são fortes aliados aos gestores financeiros, fornecendo aos mesmos relatórios que podem ser analisados e a partir daí diagnosticar a situação financeira da empresa. A Gestão Financeira é fundamental para que as empresas sejam bem sucedidas e sustentáveis buscando a perpetuidade, essa gestão concentra-se…

DEPARTAMENTO FINANCEIRO O departamento financeiro é um setor que executa atividades delicadas e que trabalha diretamente com cálculos, o que exige do profissional da área um grande nível de concentração e atenção. Outro fator que contribui para a presteza dessas atividades é ter raciocínio lógico, ter conhecimentos e habilidades com a matemática, caso contrário, fica difícil exercer essa função. Atividades desenvolvidas no departamento financeiro Planejamento financeiro: responsável…

Finanças O departamento financeiro é responsável pela administração dos recursos financeiros da empresa. Isso significa assessorar a empresa como um todo, no sentido de fazer com que os ganhos por ela obtidos sejam suficientes não só para cobrir todos os gastos do dia-a-dia, mas também para gerar lucros e assim garantir o seu desenvolvimento no futuro. Por isso o departamento financeiro é um setor fundamental para qualquer empresa, seja ela grande ou pequena, pública ou privada e…

DEPARTAMENTO FINANCEIRO O departamento financeiro é um setor que executa atividades delicadas e que trabalha diretamente com cálculos, o que exige do profissional da área um grande nível de concentração e atenção. Outro fator que contribui para a presteza dessas atividades é ter raciocínio lógico, ter conhecimentos e habilidades com a matemática, caso contrário, fica difícil exercer essa função. Cargos: Gerente de Planejamento Financeiro / Tesouraria Analista Financeiro Atividades…

principais providências que uma empresa deveria tomar em relação às suas finanças.. Para saber o que fazer, é necessário primeiro entender o que é gestão financeira? Gestão financeira é um conjunto de ações e procedimentos administrativos que envolvem o planejamento, a análise e o controle das atividades financeiras da empresa. O objetivo da gestão financeira é melhorar os resultados apresentados pela empresa e aumentar o valor do patrimônio por meio da geração de lucro líquido…

UNIVERSIDADE REGIONAL DE BLUMENAU CENTRO DE CIÊNCIAS EXATAS E NATURAIS CURSO DE SISTEMAS DE INFORMAÇÃO – BACHARELADO SISTEMAS DE INFORMAÇÃO PARA CONTROLE FINANCEIRO DE UMA MICROEMPRESA VIA WEB LEONARDO FILIPE PAMPLONA BLUMENAU 2010 2010/1-16 LEONARDO FILIPE PAMPLONA SISTEMAS DE INFORMAÇÃO PARA CONTROLE FINANCEIRO DE UMA MICROEMPRESA VIA WEB Trabalho de Conclusão de Curso submetido à Universidade Regional de Blumenau para a obtenção dos créditos na disciplina…

PLANO FINANCEIRO O plano financeiro é a parte considerada mais importante e difícil do plano de negócios, é onde será demonstrado o que for necessário para a realização e viabilidade do projeto. Para que seja feita essa analise, iremos elaborar de forma minuciosa alguns demonstrativos financeiros considerados importantes a fim de levantar informações sobre a área financeira, que segundo Dornelas (2008) “os principais demonstrativos a serem apresentados em um plano de negócios são:…