Lavagem De Dinheiro

Lavagem de Dinheiro
Lavagem de dinheiro têm por finalidade esconder a origem ilícita de operações comerciais ou financeiras que buscam a incorporação na economia de cada país fazendo assim com que esse dinheiro parece de forma licita no mercado.
E pode acontecer de diversas maneiras, como por exemplo, misturando o dinheiro ilegal com os capitais legais de uma empresa e apresentando como receita desta. Também através de empresas de fachada, que funcionam somente para esta prática. Outra forma é a cumplicidade de funcionários de instituições financeiras, que não informam as autoridades as transações efetuadas. A lavagem de dinheiro realiza-se por meio de um processo dinâmico que requer: primeiro, o distanciamento dos fundos de sua origem, evitando uma associação direta deles com o crime; segundo, o disfarce de suas várias movimentações para dificultar o rastreamento desses recursos; e terceiro, a disponibilização do dinheiro novamente para os criminosos depois de ter sido suficientemente movimentado no ciclo de lavagem e poder ser considerado "limpo".
1. A colocação, primeira etapa, consiste no ingresso dos recursos ilícitos no sistema econômico. Para isso, são realizadas as mais diversas operações, como, por exemplo, depósitos em contas correntes bancárias; compra de produtos e serviços financeiros, como títulos de capitalização, previdência privada e seguros; aplicações em depósito a prazo, poupança, fundos de investimento; compra de bens, como imóveis, ouro, pedras preciosas, obras de arte.
2. A segunda faze e a ocultação, estratificação ou camuflagem:
Na ocultação, estratificação ou camuflagem, o dinheiro de origem ilícita é movimentado múltiplas vezes, de forma a:
Dificultar o rastreamento contábil, a realização de investigações sobre a origem do dinheiro e o controle.
Ocultar a origem dos recursos.
Facilitar o anonimato.
O recurso ilícito pode, ainda, ser transferido para contas-correntes ’fantasmas’, preferencialmente, em países amparados por lei de sigilo