Lavagem de Dinheiro

O branqueamento de capitais em mocambique a lei nr 7/2002 de5 de fevereiro não permite aquebra de sigilo bancario,ou seja,a possibilidade de investigacao criminal ter acesso a dados de contass bancarias e a quantia de dinheiro nelas depositado.assim em nome do sigilo bancario a banca mocambicana não tem nenhuma obrigacao de dar a conhecer quanto e que um determinado cidadao tem na sua conta bancaria,contudo o sigilo deixa de existir.a decisao do governo constante essa lei explica-se pelo combate ao enriquecimento ilicito que muitas vezes e fruto do branqueamento de capitais .
Conforme o governo explicou há branqueamento de capitais quando um cidadao servindo-se do trafico de drogas ou trafico de seres humanos ou os proprios orgaos em suma ganha um dinheiro sujo que depois investe num negocio limpo apenas para justificar a proveniencia licita do dinheiro.
Em mocambique assim como no mundo inteiro a lavagem de dinheiro e tida comou um importante aspecto de corrupcao na banca.
Isso tem sido um problema desde os meados dos anos 80. Em Mocambique a forma mais vulgar de lavar dinheiro e a seguinte; uma determinada companhia ou entidade apresentar documentos de importacao no valor que pode ser por exemplo de de 2milhoes de dolares ,a transferencia desse valor e devidamente autorizada para pagar facturas mas o touco duma comissao o banco não carimba o documento original da importacao e o importador pode ir com ele ao outro banco para pedir de novo a mesma transferencia que por sua vez ira repitir a mesma operacao num terceiro banco.
Houve um banco que questionou essa operacao ou transacao pedida por uma empresa conhecida como IMPORT-EXPORT considerada proxima do partido no poder que e a FRELIMO e o gabinete da presidencia interveio para resolver o problema.
As casas de cambio são tambem um importante foco de corrupcao bancaria.Mocambique importa 10 milhoes de dolares semanalmente em notas de banco e algumas delas são exxportadas da mesma forma,literalmente são