Fluxo de caixa irregular

CURSO: ADMINISTRAÇÃO
DISCIPLINA: GESTÃO FINANCEIRA II

1 – ALUNA: DÉBORA SOUZA DE OLIVEIRA

2 – CONTEXTO DO CASO EM ANÁLISE

Será abordado neste trabalho um estudo de caso real sobre uma simulação de financiamento Proger Urbano Empresarial do Banco do Brasil. Comprovante consta em anexo. 1)Valor do financiamento: R$ 20.000,00 2)Prazo: 12 Meses 3) Concede período de carência de 3 meses, sendo que esses 3 primeiros meses paga-se apenas os encargos adicionais; 4).Sistema de Amortização – SAC 5)Taxa efetiva de Juros: 2,5% a.a. + TJLP: 6,00%

3 – PROBLEMA A SER RESOLVIDO

Nas condições citadas, qual a taxa de juros ao mês cobrada pelo banco no empréstimo?

4 – GRÁFICO DO FLUXO DE CAIXA

20.000 0

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1 2 3 4 5 6 7 8 9,48 40,87 42,45 2.298,53 2.306,56 2.313,22 2.315,98 2.325,44

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9 10 11 12
2.331,13 2.338,44 2.344,45 2.351,47

5 – ROTINA DE CÁLCULO PELA HP-12C

F REG F FIN
20.000 G CFo
9,48 CHS G CFj
40,87CHS G CFj
42,25 CHS G CFj
2.298,53 CHS G CFj
2.306,56 CHS G CFj
2.313,22 CHS G CFj
2.315,98 CHS G CFj
2.325,44 CHS G CFj
2.331,13CHS G CFj
2.338,44CHS G CFj
2.344,45 CHS G CFj
2351,47CHS G CFj

F IRR ( 0,62%

am

6 – INTRERPRETAÇÃO RELATIVA À SITUAÇÃO ENFOCADA Com o calculo da operação enfocada constatou-se que o juros pago é 0,62% ao mês.

7 – CONCLUSÃO DO ESTUDO REALIZADO Conclui-se então que o financiamento é viável, levando em conta que o investidor concorda em pagar uma taxa de até 2,5% e estará pagando apenas 0.62% ao mês.

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ANÁLISE FINANCEIRA DE CASO REAL –