Gestão de riscos operacionais e compliance

de Riscos Operacionais e Compliance Objetivo Apresentar os principais conceitos e melhores práticas de gestão de compliance e risco operacional. Contextualização Mundo atual globalizado Evolução acesso serviços/ produtos Maior exposição a riscos Necessidade maiores controles Ideal a buscar: Primeiro estudar para constituir o suportado  Assume-se risco com ciência. Adequado ambiente de Controle Acompanhado por monitoramento efetivo. Contextualização Riscos assumidos também precisam ser previamente avaliados, visto que é importante demonstrar que o risco compensa apenas porque um estrutura específica de controle pode ser custosa demais; Metodologia de gestão de riscos – COSO; Compliance  Estar adequado, entidade às leis e normas. Riscos Operacionais Riscos de perdas decorrente de processos internos, pessoal e sistemas inadequados ou falhos, ou decorrente de eventos externos. -TERMOS IMPORTANTES: Plano de Continuidade de Negócios / Severidade versus Probabilidade / Prejuízos que quebram ou podem abalar solidez. -CARACTERÍSTICAS DOS RISCOS OPERACIONAIS: Dificuldades modelagem; Histórico de riscos operacionais ainda é recente; Conhecimento dos processos; Interdependência entre os riscos; Indicadores (cenário de mercado versus cenário interno). Riscos Operacionais Basiléia II (Aplicação em Instituições Financeiras – Pilar para auxiliar demais ramos de produtos / serviços) Prevê obrigatoriedade de alocação de capital específico para…

9.935.717 9.706.287 Total do ativo 13.374.976 9.081.612 13.521.031 11.929.913 Total do passivo e patrimônio líquido 13.374.976 As notas explicativas da administração são parte integrante das demonstrações financeiras. 4 Votorantim Cimentos Brasil S.A. Demonstrações do resultado Exercícios findos em 31 de dezembro Em milhares de reais, exceto quando indicado de outra forma Controladora Nota Receita bruta Vendas de produtos Receitas de serviços Impostos…

CONTROLES INTERNOS, COMPLIANCE E AUDITORIA INTERNA Renata Velozo e Miguel Gentile Setembro-2013 APRESENTAÇÃO HORUS RM AUDITORIA E CONSULTORIA  Criada em outubro de 2012;  Profissionais qualificados cooperativismo de crédito; há mais de 10 anos no ramo do  Atendimento há mais de 250 cooperativas de segmentos diversos (UNICRED, SICOOB, SICREDI, Cooperativas Independentes, etc);  Capacitação de profissionais com a vivência na atividade de…

PROCEDIMENTOS DE COMPLIANCE 1. OBJETIVO O que é Compliance, missão e riscos envolvidos. Todos devem se assegurar do perfeito entendimento das legislações e normas aplicáveis e em caso de dúvida devem buscar auxílio junto a Diretoria. A alegação de desconhecimento das regras não será aceita como justificativa no caso de quaisquer desconformidades com o manual. 2. DEFINIÇÃO O termo Compliance é originário do verbo, em inglês, “to comply”, e significa estar em conformidade…

- FMU MICHELE APARECIDA DE ALMEIDA DE SOUZA COMPLIANCE COMO FERRAMENTA DE PREVENÇÃO DE FRAUDES ORGANIZACIONAIS SÃO PAULO 2014 FACULDADES METROPOLITANAS UNIDAS - FMU MICHELE APARECIDA DE ALMEIDA DE SOUZA COMPLIANCE COMO FERRAMENTA DE PREVENÇÃO DE FRAUDES ORGANIZACIONAIS Artigo acadêmico para conclusão do Curso de MBA – Controladoria das FACULDADES METROPOLITANAS UNIDAS - FMU como requisito…

Compliance Corporativa Práticas & Perspectivas Palestra Informativa Comitê Econômico e Financeiro São Paulo, setembro de 2008. Anna Lygia Rego Direito Bancário, Financeiro e Grandes Projetos Compliance Corporativa ?? O que significa, de fato, o termo compliance? ©2008 Trench, Rossi e Watanabe Advogados 2 Compliance Corporativa “The practice of obeying rules or requests made by people in authority” (Oxford Dictionary, 2000). “Agreement to do what is ordered”…

preservação da sua confiabilidade e fé pública é a garantia de que todas as suas operações, tais como as de crédito, as de investimento e as de custódia e aplicação de recursos de terceiros, sejam conduzidas dentro de padrões elevados de análise, gestão e controle de riscos, já que os riscos estão sempre presentes em tais operações. Felizmente, com as lições obtidas ao longo da história, hoje são bem conhecidos os meios para que sejam evitadas as falências bancárias e seja preservada…

PÓS-GRADUAÇÃO CONTROLADORIA E FINANÇAS MARIANA DA SILVA PERFIL DO PROFISSIONAL DE COMPLIANCE PERFIL DO PROFISSIONAL DE COMPLIANCE “Ser compliance” é conhecer as normas da organização, seguir os procedimentos recomendados, agir em conformidade e sentir quanto é fundamental a ética e a idoneidade em todas as nossas atitudes. “Estar em compliance” é estar em conformidade com leis e regulamentos internos e externos. “Ser e estar em compliance” é, acima de tudo, uma obrigação…

FUNÇÃO DE COMPLIANCE 2 | FUNÇÃO DE COMPLIANCE COLEÇÃO FUNÇÃO DE COMPLIANCE O enfoque da “Cartilha Função de Compliance” é integrar as atividades de Compliance com as boas práticas de governança corporativa e de gestão de riscos, as quais os bancos têm buscado implementar em suas rotinas. FUNÇÃO DE COMPLIANCE | 5 FUNÇÃO DE COMPLIANCE Apresentação Com o objetivo de promover o constante aperfeiçoamento e a modernização do sistema financeiro, a ABBI - Associação Brasileira de…

| |Gestão em Tecnologia da Informação | |TURMA: |SEMESTRE: |MATRÍCULA: | | |4º semestre |A185gh5 | |Nº |ATIVIDADE …