Risco Operacional E Compliance

Riscos e Controles Internos na Atividade Bancária Trabalho de Conclusão da Matéria Questão “Não pode existir governança corporativa sem controles internos. Os indivíduos que exercem a governança corporativa como representantes dos acionistas determinam os propósitos e os objetivos da organização, mas não criam as estratégias para atingi-los, nem as executam. Apenas as aprovam. Como, então, poderiam realizar a mais importante de suas funções: verificar se a organização…

trabalho. 5 RESUMO O risco de uma instituição financeira não gerir seus problemas potenciais de forma devida é a preocupação fundamental dos acionistas, Alta Administração, órgãos reguladores, credores e demais participantes do mercado. Para assegurar-se que esses problemas potenciais são controlados de forma confiável e adequados por um sistema de controles internos, a Alta Administração delega a profissionais especializados, tais como, auditores, compliance officers,…

escolha do candidato. Na quinta e última parte, Conclusão, relata-se as impressões do grupo sobre o trabalho desenvolvido e a aprendizagem obtida através deste. 2. ANUNCIO: VAGA PARA GERENTE DE COMPLIANCE DO BANCO “XX” O Banco “XX” divulgou internamente, vaga de Gerente para a área de Compliance. Abaixo, foram extraídas do anúncio, as principais informações sobre o cargo. CONHEÇA AS PRINCIPAIS RESPONSABILIDADES DESTA FUNÇÃO O ocupante desse cargo irá liderar uma equipe de mais…

1. RISCOS DAS INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS Definição: Probabilidade de perda em razão de uma exposição ao mercado. Os riscos financeiros de um banco podem se originar de: * Créditos concedidos * Captações * Variações das taxas de juros de mercado * Falhas internas e controle, entre outras; 1.1 Risco Financeiro: * Risco de Variação da taxa de juros * Risco de crédito * Risco de Mercado * Risco Operacional * Risco de Câmbio * Risco…

Sérgio Luiz Gama de Amorim R. Albert Sabin, 735 Bairro Taveirópolis CEP 79090-160 Telefone: (67)9102-0720 email sergioamorim18@hotmail.com.br Objetivo Atuar em áreas operacional ou comercial, operacionalização, vendas e relacionamento com clientes utilizando o conhecimento hábil da função, unindo negociação e planejamento estratégico a uma integração de toda equipe. Desenvolvendo assim valores da organização e conseqüentemente atingir os objetivos. Aperfeiçoando

Passado/Presente  Presente/Futuro  Foco contábil  Foco no risco  Ações sob demanda  Ações planejadas Relevância para a Supervisão Utilização mais intensa da estrutura de governança, dos sistemas de controles internos e das informações gerenciais, como fonte para avaliação das instituições financeiras. Governança corporativa COMPROMISSO (Alta Adm.) EFETIVIDADE ENVOLVIMENTO Controles internos MELHORIA CONTÍNUA QUALIDADE Gestão de Riscos CORRESPONSABILIDADE…

de Janeiro Centro de Ciências Sociais Faculdade de Administração e Finanças Dulcidio Lavoisier de Oliveira Peres A importância da gestão de riscos e controles internos como respostas a riscos empresariais RIO DE JANEIRO 2010 Dulcidio Lavoisier de Oliveira Peres A importância da gestão de riscos e controles internos como respostas a riscos empresariais Dissertação apresentada, como requisito parcial para obtenção do título de mestre ao Programa de Pós-Graduação em…

externo. 2. O que são marcos de regulamentação (compliance)? São leis, acordos, tratados governamentais que representam restrições ao negócio daorganização, mas que devem ser seguidos tendo em vista o potencial que têm de atração de capital de risco e geração de lucros. 3. Cite e explique as quatro etapas do ciclo de Governança em TI.Alinhamento estratégico e compliance – refere-se ao PETI e leva em consideração a estratégia e os requisitos de compliance como a Sarbanes-Oxley. O…

I 1. Como o Framework do COBIT pode ajudar uma organização a implementar Governança de TI? O framework do COBIT é focado no nível estratégico e, por se tratar de um framework de controle, possibilita que a TI tenha seu desempenho mensurado e seus riscos devidamente apontados e tratados. 2. Quais as obrigação fiduciária no âmbito do critério da informação do COBIT? - Conformidade: Lida com estar de acordo com as leis, regras e acordos contratuais aos quais o processo de negócio está…

sobre o assunto e estabelecer uma matriz para gerenciamento dos riscos corporativos das organizações, não só no as-pecto financeiro, mas também em outras áreas sensíveis ao negócio da empresa. Segundo o relatório do Coso: “Controle Interno é um processo, desenvolvido para garantir, com razoável certeza, que sejam atingidos os objetivos da empresa, nas seguintes categorias: - Objetivos de desempenho e Estratégia - Eficiência Operacional - Confiabilidade das informações financeiras -…