Produção textual

Serão apresentadas, a seguir, as soluções aos questionamentos propostos como atividade complementar no desenvolvimento da Produção Textual Interdisciplinar em Grupo.
2.1. PRIMEIRA QUESTÃO
Com base no balanço patrimonial da empresa ANALÍTICA LTDA abaixo, foi solicitada a contribuição com a empresa apresentando a tomada de decisão financeira mais adequada visando solucionar seu problema de necessidade de capital de giro, conforme aponta a análise de seu balanço patrimonial (Ativo Circulante R$ 300.000,00 menor do que o Passivo Circulante R$ 400.000,00), para isso a empresa ANALÍTICA LTDA terá que recorrer ao banco QUEBRA GALHO S/A para cobrir suas obrigações de curto prazo.

RESUMO DO BALANÇO PATRIMONIAL LEVANTADO EM 31 DE DEZEMBRO DE 20xx.

ATIVO PASSIVO
CIRCULANTE CIRCULANTE
DISPONÍVEL FORNECEDORES 400.000,00
CAIXA e BANCOS 300.000,00
NÃO CIRCULANTE PATRIMÔNIO LÍQUIDO
IMOBILIZAÇÕES CAPITAL SOCIAL 400.000,00
MAQ. E EQUIP. 400.000,00 RESULTADO CORRENTE -100.000,00
TOTAL 700.000,00 TOTAL 700.000,00

Como a empresa possui uma defasagem de R$ 100.000,00, a mesma procurou a gerência financeira do banco que lhe apresentou a proposta financeira a seguir:

PROPOSTA FINANCEIRA DO BANCO QUEBRA GALHO S/A

VALOR DO EMPRÉSTIMO 100.000,00
TAXA DE CONTRATO 500,00
PERCENTUAL DE JUROS AO MÊS 2,50%
QUANTIDADE DE PRESTAÇÕES 12
Observações:
A taxa de contrato integra o valor a ser financiado.
O sistema de juros é o composto.
As prestações são fixas.
A primeira prestação vence em 30 dias.
Não há outras despesas a considerar para a análise além das citadas.
Na HP ou no Excel utilizar a função END, ou seja, pagamento no final e sem entrada. Pedido: Calcule o valor das prestações desse empréstimo demonstrando os cálculos. Resolução:

Da análise da proposição da questão obtém-se a informação de a taxa de contrato