Panamericano

1. História

Surgiu com o nome de Baú Financeira S/A – Crédito, Financiamento e Investimento em 21 de fevereiro de 1969 quando o Grupo Silvio Santos assumiu o controle acionário da Real Sul S/A – Crédito, Financiamento e Investimento. Passou a ser chamado de Banco PanAmericano S/A em 1990 quando foi autorizado a atuar como banco múltiplo, iniciando suas operações com as carteiras comerciais e crédito, financiamento e investimento.

Seu foco é o financiamento ao consumo de pessoas físicas das classes B, C, D e E. Seus produtos e serviços em destaque são: crédito direto ao consumidor, crédito consignado, empréstimo pessoal, cartões, seguros, leasing e consórcio que são oferecidos em seus mais de 203 pontos exclusivos, presentes em todas as capitais e principais cidades brasileiras e em seus mais de 28.000 parceiros comerciais (concessionárias e revendedoras de veículos leves, pesados e motos e nas lojas de varejo).

Em 29 de janeiro de 2011 foi vendido ao Grupo BTG Pactual após o anuncio de um rombo de 4 bilhões de reais por 450 milhões. Ficou responsável por 37,64% do capital total do banco, equivalente a 51% das ações ordinárias e 21,97% das preferenciais.

2. Principais Acontecimentos (até os dias de hoje)

2006 – Um pouco antes das descobertas

A fraude nas contas do PanAmericano teve início em 2006. A instituição vendia carteiras de crédito – que envolvem principalmente os contratos de cessão de crédito, operações de empréstimos e registro de bens executados por inadimplência – para outras instituições financeiras, entre elas o Bradesco e o Itaú.

Essa é uma prática normal entre as instituições financeiras, mas o erro foi manter essas carteiras de crédito já vendidas em seu balanço como ativos. Acredita-se também que o banco registrava esses negócios com valores alterados e que poderiam ter sido vendidos mais de uma vez.

Além de contabilizar as carteiras de crédito já vendidas em seu balanço, acreditava-se que a instituição financeira