Tesouraria Bancos

Insper – MGN II – Turma 8 – Banco Santander Aluno: Gustavo da Silva Corá Estudo de Caso: Banco Galtar: a crise cambial brasileira de 1999 – aspectos políticos e de mercado. Prof. Carlos Melo e Ricardo Rocha 1) Quais os conflitos de agência (agency) presentes no texto? O Banco Galtar é um banco de “dono”, e como tal, segue os preceitos do proprietário. De um lado, uma idéia fixa de crescimento, ampliar o leque de negócios com a aquisição de um Banco Comercial,…

............... 37 3.9 CAPITAL DE GIRO ............................................................................................ 38 3.10 A NECESSIDADE DE CAPITAL DE GIRO ...................................................... 40 3.11 SALDO EM TESOURARIA (ST) ....................................................................... 41 3.12 EFEITO TESOURA .......................................................................................... 44 4. CONCLUSÃO .....................................

subfunções de Finanças. As subfunções das finanças são: Tesouraria, Controladoria, Orçamento e auditoria. 2) Fale sobre as subfunções de Finanças. A Tesouraria é a parte que cuida das funções de caixa, como, pagamentos e recebimentos, faz atos de cobranças, faturamentos e fluxo de caixa, estuda e pesquisa as necessidade de capital e a rentabilidade dos investimentos, e também as taxas de cambio, e mantem o relacionamento com os bancos. A controladoria cuida da parte de registros…

acompanhar e controlar as atividades e projetos da empresa, de forma a assegurar que os objetivos de resultados estabelecidos sejam cumpridos. Essas atividades dependem da interação com a contabilidade da empresa. ▪ Área de carreiras: - Bancos e instituições correlatas; - Finanças pessoais (Consultores financeiros); - Investimentos (Corretores de títulos); - Bens imóveis (Agentes e corretores); - Seguros (Corretores de seguros); -…

Provável Substitutos Desempenho do Substituto Diretora Finanças Jane 4 - D Imediatamente Marcos 4 - D Gerente Finanças Marcos 4 –D Imediatamente Mario 3 -D Olga 3- C Chefe Contabilidade Mario 3 –D Imediatamente Claudia 4 - C Chefe Tesouraria Olga 3 –C 2 anos Luiz 3 - C Marcia 3 - A Supervisor Contabilidade Claudia 4 – C 2 anos Marisa 4 - A Supervisor Aplic. Financ. Luiz 3 – C 2 anos Pedro 3 - A Supervisor Caixa Marcia 3 – A Limitado func. (Treinamento) João 2 - A

Exercício BALANÇO PATRIMONIAL CFE. LEI 11.941/09 Contas Saldos Saldos ATIVO PASSIVO Inicias Débito Crédito Circulante Circulante Caixa 9.548,00 Caixa Impostos a recolher Bancos cta movimento 132.784,00 Bancos cta movimento Duplicatas a pagar Dupls. a receber 95.103,00 Aplicações Financeiras Outras Contribuiç. a Recolher Estoques 81.653,00 Dupls. a receber Cofins a Recolher…

Ciências Contábeis – 2015.1 Anexo Capítulo 3 Aluno: _____________________________________________ RA: ____________ a) Análise Vertical do Balanço Patrimonial da Cia. Exemplo: ATIVO 2010 A.V. Ativo Circulante 154.500 Disponibilidades 35.000 Caixa e bancos 2.700 Aplicações financeiras 32.300 Duplicatas a receber – clientes 67.200 Tributos e contribuições a recuperar Estoques 47.300 Empréstimos a receber 5.000 Ativo Não Circulante 179.900 Realizável a Longo Prazo 3.500 Contas a Receber…

Estoque (E) dividido pelo Passivo Circulante (PC): (AC – E) / PC; Liquidez Imediata: Mede o quanto de recursos existe na empresa para honrar cada unidade de dívida de curto prazo. O cálculo deste índice é dado por: Disponibilidades totais (caixa + bancos + aplicações a curto prazo) / PC. * Índices de Administração do Ativo: medem o grau de eficiência da empresa em administrar seus ativos. Os mais importantes são: Giro do Estoque: inicia no aceite da empresa e termina no aceite do…

interbancárias de curto prazo, que permitem fazer face a necessidades pontuais de tesouraria dos Clientes. Trata-se pois de empréstimos de muito curto prazo, envolvendo montantes elevados, disponibilizados integralmente. O pagamento de juros e reembolso único são efectuados no vencimento da operação (juros postecipados). Para ter acesso a este tipo de instrumento, este terá de ser negociado directamente com a sala de mercados dos bancos (habitualmente as grandes empresas têm este acesso)…

um papel muito importante na economia local”. Os bancos, as caixas de depósitos e as administrações públicas são os principais agentes que intervêm no mercado monetário. Outros participantes são as instituições financeiras não bancarias, como as companhias de seguros. A participação no mercado monetário pode dar-se através de uma relação directa com as emissoras dos ativos ou através de intermediários especializados (como casas de bolsa ou bancos). Entre as razões para investir num…