O caso panamericano

Federal, Banco Central, Banco Panamericano, as Empresas de Auditoria e o Fundo Garantidor de Crédito (FGC). A Caixa Econômica Federal (CEF) informou que em outubro de 2008, após o início da crise econômica mundial, vários bancos pequenos e médios procuraram o banco interessados em formar parcerias com o futuro braço de participações da instituição, a CaixaPar. O governo editou medida provisória autorizando a CEF a comprar participações, criando o CaixaPar. O presidente do Grupo Silvio Santos, foi um dos que procuraram o banco naquele mês. Buscar participações em instituições financeiras e não financeira era uma questão de estratégia para a Caixa, desde 2003. A instituição que era a primeira colocada em total de ativos no início dos anos 90, chegou ao quinto lugar no fim daquela década. Após analisar os bancos, o Panamericano foi o que mais chamou a atenção. Ele apresentou mais sinergia com o negócio e a CEF precisava crescer no crédito ao consumo por meio de parceria estratégica. O portfólio do Panamericano completava o da CEF. Ele tinha leasing, forte capacidade de geração de crédito direto ao consumidor, financiamento de veículos, 21 mil canais (pontos de venda) no comércio, 200 pontos de venda, mais de 2,5 milhões de clientes, que eram em potenciais clientes da CEF porque ele não tinha agência. O Panamericano atuava em nichos que a CEF não atuava. A CEF contratou o Banco Fator, que contratou a KPMG, e mais uma auditoria, a BDO. Fizeram quatro avaliações: duas…

fatos importantes: a criação do Comitê de Auditoria (formado por um Conselheiro Independente e mais dois membros externos) que começou a operar em outubro; e o Plano de Recompra de Ações de emissão própria, para permanência em tesouraria e posterior alienação ou cancelamento, sem redução do Capital Social. A quantidade de ações a serem adquiridas é de até 7.004.260 ações preferenciais, equivalentes a 10% do total de ações da Companhia em circulação. Em 31 de dezembro de 2008, o Banco…

das empresas de auditoria neste caso, porque houve falhas em rotinas que as empresas têm que cumprir. Um exemplo é a de mandar circular para todas as contrapartes, no caso de venda de carteiras, um pedido de dados, para conferir o que uma instituição diz que vendeu e a que a outra diz que comprou. O cruzamento das informações dessas transações tem que ser feito. O que se investiga é por que isso não foi feito ou, se foi, por que nada detectou. O Banco Central durante a crise de…

trazendo tamanha insegurança ao mercado que poderia arrastar outros bancos menores e médios com ele. Esta é a opinião do presidente do conselho de administração do FGC (Fundo Garantidor de Crédito), Gabriel Jorge Ferreira. O fundo emprestou R$ 2,5 bilhões para o banco do dono do SBT depois que um problema no balanço causou um rombo nas contas da instituição financeira. Para o presidente, uma liquidação ou intervenção teria um efeito perverso na economia. É ineficiente para o mercado. Nos…

envolvidos estavam o Conselho de administração, Diretoria, Comitê de Auditoria, Conselho Fiscal, empresas de auditoria e de consultoria. Demonstrando falhas de governança corporativa, gestão de riscos e controle interno. O pior da fraude, que apesar de ter sido descoberta no final de 2010 é que ela jávinha ocorrendo há cerca de três ou quatro anos. A fraude consistia no contínuo lançamento, em seus ativos, das carteiras decrédito e as receitas que não lhes pertenciam, uma vez que…

no segmento de crédito para empresas de médio porte (middlemarket), oferecendo a empresas selecionadas crédito de curto prazo, usualmente atrelado a recebíveis. Em 31 de março de 2007 o Banco possuía 142 clientes nesse segmento de crédito e uma carteira de R$ 214,7 milhões. Em 2004 o Banco Cruzeiro do Sul ingressou no segmento de crédito consignado para aposentados e pensionistas do Instituto Nacional de Seguridade Social (“INSS”) e, em 2005, lançou um cartão de crédito que utiliza o…

banco Panamericano Olá... A matéria abaixo, transcrita do site do Estadão, coloca a contabilidade e, em foco específico, a auditoria na berlinda de mais um caso de fraude: a do Banco Panamericano. Segundo se apurou, créditos fictícios eram registrados, inflando o balanço e as receitas do banco, o que gerava maiores bônus e premiações aos executivos. Ao que parece não se trata, inicialmente, de caso de desvio de recursos, mas de fraude para aumento de bônus e premiações. O Grupo Silvio…

Panamericano Comissão de Fiscalização Financeira e Controle - Câmara dos Deputados Anthero de Moraes Meirelles Dezembro de 2011 Síntese da Apresentação I. Sistema Financeiro Nacional II. Missão do Banco Central III. Papel da Supervisão e dos Agentes Privados IV. Medidas Cabíveis V. Assistência Financeira e FGC VI. Participações Societárias VII. Trabalhos Realizados no Panamericano VIII. Aperfeiçoamento Contínuo da Supervisão IX. Conclusões…

Deloitte afirma ser "prematuro" falar sobre rombo no Panamericano Firma de auditoria diz estar à disposição para esclarecer caso; Banco Central afirma que problemas ocorriam havia quatro anos iG São Paulo | 11/11/2010 19:21 A Deloitte, firma de auditoria responsável por avaliar os balanços do Banco Panamericano, que recebeu uma injeção de R$ 2,5 bilhões para evitar sua quebra, divulgou comunicado ao mercado considerando “prematuro” se manifestar sobre o caso do banco do empresário…

regularizar e reestruturar a situação da entidade, além dos recursos oriundos do FGC, o BTG, fez aporte em dinheiro. A Fraude A maquiagem nos balanços do banco Panamericano consistia em inflar os balanços por meio do registro de carteiras de crédito vendidas a outras instituições como parte de seu patrimônio. A venda de carteira de crédito é licita pelo banco Central, problema é que após a venda da carteira de crédito deveria ser retirado do balanço essas informações, além das…