PRINCIPIOS DE INVESTIMENTO

PRINCIPIOS DE INVESTIMENTO: os três principais fatores (rentabilidade, risco e liquidez)
RENTABILIDADE: é dada por percentual – Preço final/preço inicial) -1) x 100 e esta relacionada ao tempo também.
RISCOS: na pratica não existe um investimento sem risco o que mais se aproxima são os títulos federais atrelados a taxa Selic. TIPOS DE RISCO:
Risco de mercado: é a incerteza com relação ao valor do ativo em um determinado momento futuro.
Risco de liquidez: é a incerteza de um administrador não encontrar comprador.
Risco Operacional: refere-se as perdas resultantes de falhas nas operações financeiras.
Risco de crédito: está associada a possíveis perdas de investidor. (risco politico, risco país e risco privado).
Volatilidade: é a oscilação de preços por natureza, assim podemos dizer que os preços das ações oscilam mais que títulos de renda fixa.
“ Risco de Mercado é representado por desvios ou volatilidade em relação ao resultado esperado. Pode ser divido em Risco de Mercado sistemático – um determinado resultado afeta a operação. Risco de Mercado específico – um fator específico, que só afetará aquelas ações.”
FATORES DE RISCO: OSCILAÇÕES -> das taxas de juros, nos preços das ações, nos preços das commodities, nas cotações do câmbio.

Quem aplica em ações
Está exposto ao risco preço das ações.
NTN Cambial
Taxa de juros e taxa de cambio.
CDB Pré - fixado
Taxa de juros.
Commodities
Intempéries climáticas.

AVALIAÇÃO DE CRÉDITO: no modelo tradicional é feita pelas instituições financeiras.
Fatores do tomador: Qualitativos - reputação, Quantitativos – endividamento e renda.
Fatores específicos do mercado: Ciclo econômico.
RATING – NOTA DE CRÉDITO: seu risco é feita por agências especializadas. Suas principais agências são : Standart&Poor e Moody’s.
INDEXAR: Tomar certa importância monetária.
LASTRO:Base, fundamento usa-se o termo papel lastreado.
PRINCIPAIS INDEXADORES: SELIC – SISTEMA ESPECIAL DE LIQUIDAÇÃO E CUSTÓDIA, É A TAXA MAIS UTILIZADA, O COPOM DIVULGA A