Finanças

PLANEJAMENTO FINANCEIRO
Para Frankenberg (1999) o auxilio de profissionais competentes e experientes, como contadores, advogados, gerentes de contas de instituições financeiras, planejadores financeiros, pode melhorar muito os planos financeiros a longo prazo, pois eles agregam critérios técnicos e experiência a perseguição dos objetivos do individuo do casal ou mesmo de um grupo familiar.
A escolha de um planejador financeiro é tão importante como se fosse a de um médico. Quanto maior o relacionamento com ele melhor. Ele pode ser um gerente de contas de alguma instituição financeira ou entidade de previdência complementar como uma pessoa ou empresa independente.
Conhecimento profissional, idoneidade, experiência e empatia, são elementos chave para a escolha da empresa ou individuo que deve cuidar de seu patrimônio. Por outro lado, um aspectos importante para se tornar um bom planejador financeiro, é saber escutar e tentar entender o cliente.
Segundo Frankenberg (1999) para conhecer bem os caminhos da área financeira, é necessário ter uma sólida formação acadêmica e profissional e estar em contato todos os dias com os mercados nacionais e internacionais, se atualizando na teoria e na prática.
Se aconselhar com um médico, engenheiro, amigo, parente ou vizinho para tomar decisões de aplicações das quais podem depender todo seu futuro financeiro, não é a melhor ideia.

De acordo com o autor, profissionais que atuam em companhias de seguros especializadas em seguros de vida e saúde, entidades de previdência complementar privada, analistas e gestores de fundos de investimentos, entre outros, oferecem excelente assessoria.

Planejadores financeiros na maioria das vezes são formados em contabilidade, administração de empresas, economia, engenharia, advocacia e etc. Ainda podem ser analistas de vários setores do mercado de capitais, banqueiros, financistas, administradores de fortunas, atuários matemáticos, especialistas em seguros etc.
A formação de um