Actividade fiscalizadora

Modulo 11- A actividade fiscalizadora das instituies de Credito INCLUDEPICTURE http//saldopositivo.cgd.pt/assets/2011/08/100.jpg MERGEFORMATINET O Branqueamento de Dinheiro O branqueamento de dinheiro uma expresso que se refere a prticas econmico-financeiras que tm por finalidade enganar ou esconder a origem ilegal de determinados activos financeiros ou bens patrimoniais, para que tais activos aparentem uma origem legal ou a que, pelo menos, a origem ilegal seja difcil de demonstrar ou provar. O processo de branqueamento pode englobar trs fases distintas e sucessivas, a fim de procurar ocultar a propriedade e a origem das vantagens ilegais, manter o controlo das mesmas e dar-lhes uma aparncia de legalidade Colocao os bens e rendimentos so colocados nos circuitos financeiros e no financeiros, atravs, por exemplo, de depsitos em instituies financeiras ou de investimentos em actividades lucrativas e em bens de elevado valor Circulao os bens e rendimentos so objecto de mltiplas e repetidas operaes (por exemplo, transferncias de fundos), com o propsito de os distanciar ainda mais da sua origem criminosa, eliminando qualquer vestgio sobre a sua provenincia e propriedade Integrao os bens e rendimentos, j reciclados, so reintroduzidos nos circuitos econmicos legtimos, mediante a sua utilizao, por exemplo, na aquisio de bens e servios. Falsificao de Meios de Pagamento INCLUDEPICTURE http//www.correioalentejo.com/fotos/20100423083127.jpg MERGEFORMATINET Nota Falsa INCLUDEPICTURE http//4.bp.blogspot.com/-FSeR2XkzJBM/TxFscROLylI/AAAAAAAAYz8/uFP1RXMZ-dA/s1600/CHEQUES2BFALSOS2B252812529.JPG MERGEFORMATINET Cheque Falso Formas de Combate ao branqueamento de dinheiro e Falsificao de meios de Pagamento No caso de receber em pagamento ou troco uma moeda falsa ou contrafeita dever Reter todos os dados relativos pessoa que lhe ter passado a moeda falsa/contrafeita ou suspeita de ser falsa/contrafeita, bem como as circunstncias em que tal transmisso ocorreu, pois