Fraude Bancaria

Internetbanking. a) argumento de ordem econômica. b) incentivo ao desenvolvimento de ferramentas tecnológicas. c) argumento da possibilidade técnica de evitar a fraude. 6.1. Adequação do novo padrão de responsabilidade à legislação existente. 6.1.1 Responsabilidade contratual regida pelo CDC. 7. Soluções tecnológicas empregadas pelos bancos para evitar fraudes eletrônicas. a) Firewall. b) Criptografia de dados (SSL). c) Teclado Virtual . d) Certificado Digital. 8. Proporção entre adoção…

patentes fraudes e apropriações indébitas. A era das transferências eletrônicas de fundos tornou possível tamanho roubo de fundos que faz com que os antigos assaltos a bancos pareçam insignificantes. “A economia americana sofre uma perda anual de mais de 500 milhões de dólares por este processo”, declara o diário de Paris Le Figaro. “Na Europa, os grandes bancos são muito mais discretos quanto a somas, não desejando revelar seus problemas. Todavia, admitem sofrer maiores perdas, devido…

Crimes na Internet Acesso não autorizado: hackers e crackers Atos ilegais: fraudes, phishing e SPAM Tópicos da apresentação ● Acesso não autorizado ○ Hackers ○ Crackers ○ Outras definições ○ Grandes Hackers ● Atos ilegais ○ Fraudes ○ Phishing ○ SPAM ○ Correntes ○ Propagandas ○ Pornografia ○ Spit e Sim ○ SPAM via redes de redirecionamento Hackers ● White Hat ○ Os chamados "hackers do bem" ● Black Hat ○ Conhecidos como "hackers do mal" ● Gray Hat ○ Assemelham-se aos…

instituições financeiras respondem objetivamente pelos danos gerados por fortuito interno relativo a fraudes e delitos praticados por terceiros no âmbito de operações bancárias. A falsificação promovida por terceiro é considerada fortuito interno (fato ligado aos riscos da atividade desenvolvida pelo fornecedor). Isso porque o banco tem o dever contratual de gerir com segurança as movimentações bancárias dos clientes. Há também a culpa pelo correntista quando o próprio correntista…

fraudes na internet Esta parte da cartilha aborda questões relacionadas a fraudes na Internet. São apresentadas algumas maneiras de prevenção contra ataques de engenharia social, situações envolvendo fraudes comerciais e bancárias via Internet, bem como medidas preventivas que um usuário deve adotar ao acessar sites de comércio eletrônico ou Internet Banking. Também é apresentado o conceito de boato (hoax) e são discutidas algumas implicações de segurança e formas para se evitar sua…

relevantes, entre as quais: I- o modo de seu fornecimento; A Súmula 479 do STJ dispõe o seguinte: “As instituições financeiras respondem objetivamente pelos danos gerados por fortuito interno relativo a fraudes e delitos praticados por terceiros no âmbito de operações bancárias.” O normativo em comento, consagra, em verdade, a responsabilidade objetiva baseada na teoria do risco da atividade. Destarte, para se averiguar a responsabilidade em virtude da “prestação de…

Governança Corporativa e Prevenção a Fraudes Anthero de Moraes Meirelles Diretor de Fiscalização Banco Central do Brasil Agenda 1. A Supervisão do SFN e a importância da Governança Corporativa 2. Prevenção 3. Modelo de Supervisão 4. Normas do SFN 5. Padrões Internacionais 6. Expectativas da Supervisão Agenda A Supervisão do SFN e a importância da Governança Corporativa Visão da Supervisão Cenário anterior Cenário Atual  Reativa  Proativa  Prescritiva  Prudencial …

UNIVERSIDADE FEDERAL DO RIO GRANDE DO SUL ESCOLA DE ADMINISTRAÇÃO CURSO DE ESPECIALIZAÇÃO EM GESTÃO DE NEGÓCIOS FINANCEIROS Rodrigo Purcinelli Fogatti RISCOS OPERACIONAIS NA ATIVIDADE BANCÁRIA Porto Alegre – RS 2011 1 Rodrigo Purcinelli Fogatti RISCOS OPERACIONAIS NA ATIVIDADE BANCÁRIA Trabalho de conclusão de curso de Especialização, apresentado ao Programa de Pós-Graduação em Administração da Escola de Administração da Universidade Federal do Rio Grande do…

de decisões acertadas, e a compreensão e melhoria de seu fluxo financeiro. Os valores mantidos nos bancos são considerados ativos líquidos, portanto exigem administração cuidadosa. Em primeiro lugar, no aspecto da segurança, porque os erros e as fraudes normalmente acontecem por falta ou falhas de controle, podendo causar danos (muitas vezes fatais) à vida da empresa.Em segundo lugar, o disponível reúne os meios com os quais as empresas saldam seus compromissos e realizam seus investimentos.

profissional Independente A revisão das operações e do controle interno é principalmente realizado para determinar a extensão do exame e a fidedignidade das demonstrações financeiras O auditor diretamente se preocupa com a detecção e prevenção de fraude O auditor deve ser independente em relação à administração, de fato e de atitude mental. O exame das informações comprobatórias das demonstrações financeiras é periódica, geralmente semestral ou anual. O objetivo principal é atender as…