trbalo matematica financeira

2 MATEMATICA FINANCEIRA
A empresa corporativa LTDA apresenta seu demonstrativo de balanço com uma defasagem em caixa para pagar seus fornecedores de curto prazo, por isso necessita urgente de um empréstimo.

Resumo do balanço atual do patrimônio levantado em Dezembro de 2012:

ATIVOS PASSIVOS
CIRCULANTE CIRCULANTE
DISPONIVEL FORNECEDORES 400.000,00
CAIXAS E BANCO 350.000,00 PATRIMONIO LIQUIDO
NÃO CIRCULANTE CAPITAL SOCIO 250.000,00
IMOBILIZADOS RESULTADO CORRENTE 100.000,00
MAQ. E EQUIP. 400.000,00
TOTAL 750.000,00 TOTAL 750.000,00 Com essa defasagem a empresa toma algumas decisões importantes sendo essas informações levantadas pela contabilidade conforme acima demonstrado, ela decide procurar o gerente financeiro de nosso banco, pois deseja resolver o seu problema de caixa. A proposta financeira feita pelo banco foi à seguinte:
VALOR DO EMPRESTIMO 50.000,00
TAXA DE CONTRATO 200,00
PERCENTUAL DE JUROS AO MÊS 2,00%
QUANTIDADE DE PRESTAÇÕES 24

O banco utilizou uma formula para se calcular as prestações e o valor futuro desse financiamento sendo que a empresa só começaria apagar trinta dias após a contratação do financiamento, para se calcular as prestações com juros compostos ela utilizou a formula do valor presente das prestações postecipadas.

FORMULA
50.200,00 CHS PV
24n
2i
PMT
Valor das prestações sem entrada R$2.654,13.
Valor futuro desse financiamento R$ 63.699,12.
Com esse empréstimo o balanço patrimonial tem uma nova alteração de valor sendo que 12 meses no circulante e outros 12 meses no não circulante passivo.

Resumo do balanço atualizado do patrimônio levantado em Dezembro de 2012:

ATIVOS PASSIVOS