Risco financeiro

Introdução

Muitos empreendedores já ouviram falar em administração de risco e normalmente associam este termo ao mercado financeiro. Apesar de relativamente recente, o emprego desse tema foi premente, por conta de alguns casos que ocorreram em instituições financeiras nos últimos anos.

Isso não quer dizer que esse mesmo assunto não seja importante para as empresas de uma forma geral. Muito pelo contrário, várias companhias e setores que já adotaram a administração de risco conseguiram otimizar e muito seu trabalho e suas despesas.

Mas afinal, o que é administração de risco e como funciona? Todos temos conhecimento de que qualquer atividade da qual estamos participando geralmente envolve uma incerteza quanto aos seus resultados. A incerteza pode ser mínima ou pode ser grande, mas na maioria das vezes é mal dimensionada.

Estudar a evolução do risco é conhecer um pouco da trajetória e da história do homem.

O que é Risco?

Risco pode ser definido como a incerteza associada aos retornos esperados. Não há como evitar o risco, portanto deve-se administrá-lo. O risco é retratado na área financeira, como sendo a variância ou o desvio em relação a uma média. Atualmente, o conceito de risco é utilizado diariamente na maioria das operações financeiras.

“ O risco em seu sentido fundamental pode ser definido como a possibilidade de prejuízos financeiros”

O risco, no mercado financeiro, pode ser conceitualmente dividido em dois tipos básicos:

1) Risco diversificável: também conhecido por risco não-sistemático;

2) Risco não diversificável: também conhecido por risco sistemático

Gerenciamento de Riscos

A gestão de riscos é considerada um instrumento essencial para a otimização do uso do capital e a seleção das melhores