"Promotores Correspondentes"

Certificação Profissional de Promotores de Correspondentes 1
2. INTRODUÇÃO PG 04 CONHECIMENTOS GERAIS SOBRE O SISTEMA FINANCIERO NACIONAL PG 05 Sistema Financeiro Nacional PG 05 Conselho Monetário Nacional PG 06 Meios de Pagamento PG 07 Banco Central Do Brasil PG 08 BNDES- Banco Nacional de des. Econômico Social PG 10 Instituições Financeiras Privadas PG 11 ATIVIDADES DOS CORRESPONDENTES BANCÁRIOS PG 13 Intermediação das Operações de Crédito e de Arrendamento Mercantil PG 15 Controle das Atividades do Correspondente PG 16 Cobrança de Tarifas PG 17 Liquidação Antecipada de Contratos PG 18 CUSTO EFETIVO TOTAL – CET PG 21 PRINCIPIOS GERAIS ADOTADOS PG 22 Direito do Consumidor PG 23 Sigilo das Informações Bancárias PG 24 IMPOSTOS PG 25 ISS - Imposto Sobre Serviços de Qualquer Natureza PG 25 IOF - Imposto Sobre Operações Financeiras PG 27 CLASSIFICAÇÃO DAS OPERAÇÕES DE CRÉDITO PG 28 CRIMES DE LAVAGEM DE DINHEIRO PG 29 INSTITUIÇÕES FINANCEIRAS PG 30 Movimentação de Recursos PG 32 Registros de Cartões Pré-Pagos PG 32 Manutenção de Informações e Registros PG 34 Comunicações ao Coaf PG 34 Procedimentos Internos de Controle PG 35 SISTEMAS DE CONTROLES INTERNOS – COMPLIANCE PG 36 MATEMÁTICA FINANCEIRA PG 37 2
3. Juros Simples PG 37 Juros Compostos PG 38 SISTEMAS DE AMORTIZAÇÃO PG 41 CRÉDITO PG 42 Crédito - Pessoas Físicas PG 42 Crédito - Pessoas Jurídicas PG 44 MODALIDADES DE OPERAÇÕES DE CRÉDITO PG 45 Crédito Direto ao Consumidor – CDC PG 46 Arrendamento Mercantil PG 47 Crédito Pessoal PG 48 Crédito Consignado PG 49 RISCOS PG 50 Risco De Crédito PG 51 Risco De Mercado PG 53 Risco Operacional PG 53 Risco De Reputação PG 54 REFERENCIA BIBLIOGRÁFICA PG 54 3
4. INTRODUÇÃO As Instituições Financeiras são autorizadas pelo Banco Central para credenciar CORRESPONDENTES BANCÁRIOS para exercerem atividades junto ao público em geral. Atividade regulamentada pelas Resoluções BACEN 3.110 e 3.156 e atualizadas pela Resolução BACEN 3.954 e Resolução BACEN 3.959, ambas de 2.011. A