Finanças

A empresa Transporte Agua Ltda tem como objetivo ocial a distribuição de água por caminhões.Ela possui 03 caminhoes pipas com capacidade cada um de 15 mil litros e fornece 225 mil litros por dia, durante 24 dia por mês com o valor de venda R$ 0,01 por litro . A empresa tem como cliente quatro condomínios e um shopping Center onde as formas de pagamentos e respectivos percentuais sobre o faturamento estão descritos abaixo:

Clientes | Prazo de pagamento | Percentual sobre o faturamente | Condominio Sol Nascente | á vista | 10% | Condominio Italia Residence | 30 dias | 30% | Morada dos Ventos Condomínio | á vista | 20% | Shopping Monumental | 60 dias | 40% |

Assim , o faturamento da empresa para três meses encontra-se da seguinte forma: Á vista= 16.200,00 (30%) Vendas ...........................................................................54.000,00 á prazo=37.800 (70%)

| | Mês 01 | Mês 02 | Mês 03 | | Á vista | 16200,00 | 16200,00 | 16200,00 | | A prazo 30 | | 16200,00 | 16200,00 | | A prazo 60 | | | 21600,00 |

Nota-se, que a empresa só terá um regime de caixa estável a partir do terceiro mês quando haverá um encontro das entradas no caixa com o total de 54.000,00,
Seus Gastos estão dispostos da seguinte forma:
FIXO : 20.000,00
PRESTAÇÃO : 12.335,33
VARIÁVEIS:6.480,00 (12% DAS VENDAS)
TOTAL DOS GASTOS = 38.815,33 (22.615,33) DEFICIT

O administrador financeiro realizou uma pesquisa em vários bancos e chegou nas seguintes propostas:

* Capital de giro com taxa de 0,10% a.d com pagamento único; * Desconto Comercial simples dos cheques pré-datados com taxa de 3,0% a.m * Cheque especial com taxa de 4,0% a.m,com carência