Correspondent Portuguese

Os Princípios de Prevenção aos Crimes de Lavagem de Dinheiro para Bancos
Correspondentes

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Introdução

O Grupo de Instituições Financeiras Wolfsberg1¹ considera que estes princípios constituem uma orientação global no estabelecimento e manutenção de relacionamentos com
Correspondentes Bancários. O Grupo Wolfsberg acredita que a adoção destes princípios irá tornar a administração do risco mais eficaz, permitindo que as instituições exerçam avaliações adequadas do negócio com seus clientes. Além disso, o comprometimento com estes princípios permitirá alcançar o objetivo dos membros do Grupo Wolfsberg, com o objetivo de evitar o uso de suas operações internacionais para fins criminosos.

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Correspondente Bancário

Estes princípios abrangem todos os relacionamentos com Correspondentes Bancários que uma instituição estabelece ou mantém para um outro Correspondente Bancário cliente2. Ser um Correspondente Bancário é fornecer serviços de abertura de conta corrente ou outra conta
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O Grupo Wolfsberg é composto por algumas das principais instituições financeiras internacionais: ABN AMRO Bank N.V.,
Banco Santander Central Hispano S.ª, Bank of Tokyo-Mitsubshi Ltd., Barclays Bank, Citigroup, Credit Suisse Group,
Deutsche Bank AG, Goldman Sachs, HSBC, J.P.Morgan Chase, Société Générale. UBS AG.
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Correspondente Bancário Cliente é um cliente de uma instituição que é uma firma de serviço financeiro que utiliza os serviços de instituições correspondentes bancárias para compensar transações para sua própria base de clientes O termo inclui (mas não está limitado a) Bancos, Corretoras, Funcos Mútuos, Unit Trusts, empresas de
Serviços de Investimento, Fundos Hedge, Introducing Brokers, Estabelecimento de Serviços Financeiros, Fundos de Pensão, Cartão de Crédito, Companhias de Crédito Comercial, Companhias de Financiamento Imobiliário,
Bancos Hipotecários, Sociedades construtoras, e Companhias de Leasing.

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que gere uma obrigação e os serviços correlatos de outra instituição,