Carlo Ponzi - Esquema de Pirâmide

UNIVERSIDADE FEDERAL DO RIO GRANDE DO SUL
DEPARTAMENTO DE CIENCIAS ADMINISTRATIVAS
ADMINISTRACAO DE CARTEIRAS DE INVESTIMENTO
PROF. Dr. MARCELO PERLIN

CARLO PONZI
Esquema de enriquecimento ilícito através de pirâmide

Grupo 3
André Marchesi
Germano da Silva e Silva
Greice de Bona
Lucas Funchal
Nicolas Dutra

Porto Alegre
2013
INTRODUÇÃO

O sistema bancário teve origem na Europa da Idade Média, quando barras de ouro eram deixadas sob custodia do ourives local, e este emitia um recibo que ficava em posse do dono das barras. Para qualquer transação financeira, o comprador deveria, primeiro, sacar suas barras de ouros, e entregá-las ao vendedor, que iria de novo ao ourives e depositaria as mesmas barras recebidas. Logo, este tipo de transação foi simplificada com a simples troca de recibos de custodia do ouro sob o cuidado do ourives, enquanto as barras não saiam fisicamente do caixa forte. Desde lá, sucederam-se diversas crises financeiras e bancárias, motivadas pelos mais diversos motivos. Mas um fraudador em especial iniciou esquema milionário na década de 1920, nos Estados Unidos da América. Charles Ponzi (Lugo, 3 de Marco de 1882 – Rio de Janeiro, 18 de Janeiro de 1949), que também ficou conhecido como Carlo Ponzi, Charles Ponzi, Charles P., entre outras alcunhas, italiano de nascença, imigrou da Itália em 1903, abandonando seus estudos, e chegou aos Estados Unidos. Esteve no Canadá, onde foi preso por 3 anos, pela tentativa de falsificar um cheque. Voltando aos Estados Unidos, esteve envolvido em um esquema de favorecimento de imigrantes italianos, o que lhe rendeu mais 2 anos preso. Ele idealizaria mais tarde um esquema que o levaria a riqueza, e ao ocaso.

O ESQUEMA PONZI

Os Estados Unidos da década de 20 ainda mandavam no mundo, mas sofreriam um forte declínio a partir da quebra da bolsa, em 1929. Ao receber uma correspondência de uma empresa espanhola, com um