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CENTRO DE EDUCAÇÃO A DISTÃNCIA
DISCIPLINA: MATEMATICA FINANCEIRA
PROFESSOR:
MATEMÁTICA FINANCEIRA
Nome do grupo e ra
PAU DOS FERROS
20/04/2013
2 - DESENVOLVIMENTO
2.1 – Fundamentos da matemática financeira xxxxxxx 2.1.1 - Juros Simples (lineares)
“A definição de capitalização a juros simples se concentra na aplicação direta dos conceitos mais básicos de matemática. O valor do montante de uma dívida pode ser calculado de forma linear e muitas vezes até de maneira intuitiva”, Gimenes (2006, pág. 23).
2.1.2 - Juros Compostos (exponenciais)
No regime de capitalização composta também se pagam juros sobre o valor Presente P, mas com uma pequena e importante diferença: o valor inicial deve ser corrigido período a período. Essas correções são sobrepostas e sucessivas por ‘n períodos’ em função de uma taxa de juros contratada. (GIMENES, Cristiano M., 2006, pág. 26).
2.1.3 - Valor Presente
“[...] É o valor inicial de uma operação. Está representado no instante ‘zero’. Também pode ser chamado de valor de origem 0, valor principal P ou mesmo de capital C”. (GIMENES, Cristiano M., 2006, pág. 21).
Em sua obra, o mencionado autor utiliza o termo ‘valor Presente’, representado por P.
2.1.4 - Valor Futuro
De acordo com Gimenes, “o valor Futuro Fn, representado no instante n, é composto de amortização mais juros. Também pode ser chamado de valor de resgate, Montante M ou saldo futuro S”. (GIMENES, Cristiano M., 2006, pág. 21).
No livro antedito, Gimenes utiliza o termo valor Futuro F.
2.2 - DESENVOLVER O EXERCÍCIO A SEGUIR, UTILIZANDO AS FÓRMULAS
DOS REGIMES DE CAPITALIZAÇÃO SIMPLES E COMPOSTO:
Dados hipotéticos: