analise
A MATEMÁTICA FINANCEIRA AVANÇADA DO MERCADO
Usando a HP – 12C e o EXCEL nos exercícios
Revisada em Fevereiro de 2010
MATEMÁTICA FINANCEIRA AVANÇADA
PROGRAMA
Capítulo 1
OPERAÇÃO DOS BANCOS
1. DE CURTÍSSIMO PRAZO – 9 1.1. Hot Money – 9 1.1.1. Conceitos – 9 1.1.2. Tributação – 9 1.1.3. Exercícios Resolvidos e Propostos – 10
2. DE CURTO PRAZO – 14
2.1. Desconto Bancário – 14 2.1.1. Conceitos – 14 2.1.2. Valor Atual Bancário – 14
2.1.3. IOF – Imposto sobre Operação Financeira – 14 Aplicação e Exemplo – 144
2.1.4. RSM – Reciprocidade do Saldo Médio – 16 Aplicação e Exemplo – 16
2.1.5. Observação sobre o Desconto Bancário – 17
2.1.6. PIS E COFINS – 18
2.1.7. Exercícios Resolvidos e Propostos – 18
2.2. Desconto de Bordearau – 23 2.2.1. Conceitos – 23 2.2.2. Aplicação – 23
2.3. Desconto Racional – 25 2.3.1. Conceito e Exemplo – 25
2.4. Empréstimo de Capital de Giro – 25 2.4.1. Conceito e Exemplo em Juro Simples e Composto – 25
2.5. Cheque Especial – 27 2.5.1. Conceito – 27 2.5.2. Exemplo – 27
3. DE LONGO PRAZO – 29
3.1. Operações do Sistema BNDES – 29
3.1.1. Considerações Iniciais – 29
3.1.2. Programas – 29 FINEM – 30 BNDES AUTOMÁTICO – 30 FINAME – 31
3.1.3. A Amortização dos Financiamentos – 32 Conceitos – 32 A Carência nos Programas – 32
3.1.4. A TJLP – 33
3.1.5. A URTJLP – 34 Observações Operacionais – 34
3.1.6. Planilha de Financiamento do Finame em URTJLP – Quadro 1.1 – 35
3.1.7. Exercícios Resolvidos e Propostos – 37
Capítulo 2
RENDAS UNIFORMES E CONSTANTES
2.1. Considerações Iniciais – 41 2.1.1. Classificação e Tipos –41
2.2. Rendas