tesouraria

Organograma simplificado da Área financeira
Departamento financeiro
Assim como os outros, o departamento financeiro é um dos mais importantes dentro de uma empresa, pois cabe a este administrar o dinheiro, os investimentos, riscos financeiros e o relacionamento com investidores. Além desses atributos, o departamento também realiza trabalhos com áreas financeiras mais complexas, por exemplo, taxa de câmbio, divisas estrangeiras, alterações das taxas de juros e dentre outras. O departamento financeiro é um setor que executa atividades delicadas e que trabalha diretamente com cálculos, o que exige do profissional da área um grande nível de concentração e atenção. Outro fator que contribui para a boa realização dessas atividades é ter raciocínio lógico, ter conhecimentos e habilidades com a matemática, caso contrário, fica difícil exercer essa função.

Tesouraria O propósito da tesouraria é acompanhar os recebimentos e pagamentos diários disponibilizando informações gerenciais de tesouraria para prover em caixa ou em bancos recursos suficientes para os compromissos diários.
As sobras são aplicadas em operações de curto prazo e as faltas são supridas com recursos captados no mercado, junto à instituições financeiras.
A composição de um sistema de tesouraria abrange controles de informações financeiras oriundos de todos os departamentos da empresa. A interface entre os diversos setores das empresas convergem em informações financeiras na tesouraria. As vendas gerarão contas a receber, e as compras gerarão compras a pagar e estas invariavelmente transitam por contas bancárias, nas quais se faz os devidos controles de débitos, avisados, estornos, cheques emitidos, compensados devolvidos, apresentados e os respectivos saldos.

Atribuições
-Obter recursos monetários para o funcionamento e a expansão da empresa.
-Analisar com a eficiência com a qual os recursos obtidos são utilizados pelas diversas áreas da empresa.
Objetivo
-Obter maior rentabilidade