Planejamento e Administração Financeira

Sumário
Planejamento e Administração Financeira 3
Planejamento Financeiro: 3
Função do Planejamento Financeiro: 3
Modelos de planejamento: 4
Estrutura do Planejamento Financeiro 4
Demonstrativos Projetados 4
Planejamento de Lucros 4
Planejamento estratégico Empresarial 5
Orçamento de Caixa 5
Software de controles gerais financeiros 5
Conciliação Bancária 6
Contas a Pagar 6
Fases de Contas a pagar 7
1º Fase: CONTRATAÇÃO 7
2º Fase: EFETIVAÇÃO 7
3º Fase: VALIDAÇÃO 7
4º Fase: PROCESSAMENTO DE CONTAS A PAGAR 7
5º fase: PAGAMENTO 7
Tesouraria 8
Processos de Pagamento 8
Negociação com Fornecedores 9
Contrato Firmado 11
Negociação com Fornecedores 11
Contas a receber 12
O que é? Como funciona e qual a sua importância? 12
Formas de recebimento 12
Carteira 12
Bancário 12
Cobrança 13
Funções e cuidados 13
Ações e meios de cobranças 14
Carta 14
Telefonemas 14
Cobradores próprios 14
Cobradores externos 15
Protesto de títulos 15
Documentos Financeiros Hábeis e não Hábeis 15
Documentos Hábeis 15
Cheque 15
Nota Promissória 15
Duplicata 16
Nota Fiscal e Cupom Fiscal 16
Documentos não Hábeis 18
Nota de débito 18
Nota de Crédito 18
Fluxo de Caixa 19
Investimentos 20
O que é investimento? 20
Classificações de investimentos 20
Produtos Financeiros 22
Poupança 22
CBD 23
RDB 23
Ações 24
Conta corrente 25
Referências bibliográficas: 26

Planejamento e Administração Financeira
Planejamento Financeiro:
Em uma economia cheia de incertezas e grandes concorrências, o planejamento financeiro mostra-se como uma ferramenta para a boa gerência e algo necessário a sobrevivência da empresa. Planejar é traçar metas, elaborar planos direcionados ao projeto em que se almeja por em prática, através de suposições com análises e gráficos estatísticos, para realizar mudanças necessárias, sempre liquidando dívidas e poupando para se ter uma boa reserva.
Finanças significa dinheiro, riqueza, ciência da variação da moeda, seu conceito nasceu a