FINAN AS

UNIASSELVI- CENTRO UNIVERSITÁRIO LEONARDO DA VINCI
CURSO: FINANÇAS
ACADÊMICA: SIMONE ZACOSTELZKI
DATA ENTREGA: 18/05/2015

PROCESSO DE COBRANÇA EM EMPRESAS

Firmes critérios na concessão do crédito e constante acompanhamento das cobranças bancárias, são a melhor forma de garantir o recebimento dos nossos haveres.

a) O relatório de contas deve ser verificado diariamente, e todo cliente em atraso deverá ser contatado até o quinto dia útil após o vencimento, verificando-se a entrega do aviso e se necessário enviando um boleto atualizado.

b) Os contatos para cobrança serão realizados pela Assistente via email até o terceiro dia útil, após 3 dias de atraso será feito contato por telefone, de forma cortês, amigável e profissional, buscando sempre o entendimento;

c) Nas eventuais prorrogações de vencimento serão cobrados juros bancários correspondentes às operações de capital de giro em vigor.

d) Decorridos 90 dias do recebimento do instrumento de protesto, o título não pago será transferido para prejuízo na contabilidade e poderá ser baixado do sistema, ficando a cobrança a cargo do representante;

e) O acompanhamento dos resultados nesta área será realizado com base no relatório mensal de contas a receber que deverá ser apresentado na reunião mensal do Comitê. A direção verificará o limite de 1% de inadimplência como meta do setor.

Exemplo de como cobrar do cliente e do representante via email

Boa tarde,
Estamos entrando em contato para informar que consta em aberto em nosso sistema a seguinte duplicata.

15487.3 VCTO 21/04/2015 VALOR R$ 368,00

Caso esta duplicata já esteja paga, favor enviar comprovante do pagamento para verificar com o banco, ou solicitar 2ª via do boleto atualizado para evitar o envio a cartório.

Qualquer dúvida favor entrar em contato.

Obrigada.

Atenciosamente.

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Boa tarde,

Estou enviando o relatório de clientes inadimplentes em anexo para