Estudo de caso risco em finanças

IBMEC ONLINE
JULIANA M S RIBEIRO

ESTUDO DE CASO - FILME WALL STREET
RISCO EM FINANÇAS

SÃO PAULO
2015

Sumário
Sumário 2
INTRODUÇÃO 3
DESENVOLVIMENTO 4
O que é risco? 4
Prêmio pelo risco 4
Análise e gestão do risco 5
Como funciona a bolsa de valores 5
Os riscos de investir em ações 7
CONCLUSÃO 9
REFERÊNCIAS 10

INTRODUÇÃO

A aversão ao risco é um conceito essencial em finanças, pois grande parte dos modelos (incluindo o famoso CAPM) parte do princípio de que quanto maior o risco de um investimento, maior deve ser o retorno proporcionado pelo mesmo.
Reduzir o risco a um número é algo bastante útil, não só porque podemos com isto estabelecer prioridades e enquadrar os investimentos no nosso perfil de risco, mas também porque podemos trabalhar esta variável, de modo a melhorar a diversificação de uma carteira de investimento.
O risco de investir em ações é equivalente ao risco de ser dono de um negócio, pois quando você compra ações de uma empresa, vira sócio. Por isso que o investidor deverá tomar cuidado na hora de escolher em qual empresa irá investir e também deverá conhecer bem o funcionamento da bolsa de valores.

DESENVOLVIMENTO

O que é risco?
Risco é a chance do retorno de um investimento ser diferente do inicialmente esperado, o que inclui a possibilidade de perder parte ou todo o valor aplicado. Ou seja, um ativo arriscado é aquele que tem maior chance de perda, enquanto um ativo mais seguro é aquele em que a probabilidade de perda é menor.
Contrariamente ao que é percebido, o risco não é algo mau à partida. Na realidade, o risco é a incerteza inerente a um acontecimento. Este risco pode originar um resultado positivo ou negativo. Mas hoje, não sabemos qual é.
O resultado do risco pode ser algo positivo ou negativo. Aliás, os chineses têm um carácter que capta esta dualidade de forma perfeita. Definem risco como um perigo e como uma oportunidade. Um perigo porque pode originar uma perda. Uma oportunidade porque pode levar-nos ao sucesso.