Estudo de caso financeiro

Estudo de caso e Aplicação de conceitos: Análise Financeira

EMPRESA: ACS Hard Software Ltda.

Após fechamento do balanço do mês de setembro de 2011, identificamos a necessidade da empresa, buscar recursos no valor de R$ 240.000,00. Para esta operação, as informações de empréstimos e financiamentos para suprir as necessidades da empresa seguem abaixo:
Para obtenção de recursos no valor de R$ 240.000,00, indicamos operações comerciais como o Crédito Fixo e Crédito Rotativo. O Crédito Fixo prevê um valor pré-determinado para empréstimo, visando financiar uma operação comercial. O Crédito Rotativo, o valor do crédito varia segundo as necessidades do credor.
Empréstimo por Crédito Fixo, como “Empréstimo de Capital de Giro” irá atender as necessidades do período em que a empresa necessita, pois trata de empréstimos empresariais comuns para cobrir necessidades de caixa devido à sazonalidade e fases de crescimento da empresa. O Banco Bradesco S.A. oferece taxa de juros de 3,00 % ao mês, com facilidade de crédito.
Para o período de 60 (sessenta) dias, a empresa terá que pagar de juros pelo financiamento a quantia de R$ 14.400,00.
Para a primeira semana de outubro de 2011, estamos comunicando a necessidade de adquirir outro empréstimo, agora no valor de R$ 120.000,00. Para este, indicamos o empréstimo com o Banco Itaú S.A., através do Crédito Fixo, já que temos um valor pré-determinado para empréstimo, visando financiar uma operação comercial. A taxa de juros para esta operação é de 2,00% ao mês.
Para o período de 7 (sete) dias, a empresa terá o compromisso com os juros desta operação a quantia de R$ 560,00.
No segundo semestre de outubro de 2011, vamos começar a ter retorno do capital investido na empresa, nos rendendo uma receita de R$ 100.000,00, disponível para uma possível aplicação.
Essa aplicação será feita em títulos públicos (letras do tesouro nacional). Esses títulos serão os LFT (Letras Financeiras do Tesouro), eles são títulos pós-fixados atrelados a