Control Self Assessment

Re Bank
Control Self Risk Assessment

Agenda
Foco de Atuação
Objetivos Estratégicos
Estrutura Organizacional
Objetivos Estratégicos X Objetivos Área
Processos
Riscos
Controles

Foco de Atuação
Banco comercial que trabalha em parceria com uma grande rede varejista de bens duráveis que tem como público-alvo a classe
‘C’ de todas as faixas etárias.
O banco está presente nos pontos de venda de toda a rede varejista e atua na liberação de crédito para compra dos produtos da loja, empréstimos pessoais, crédito para aquisição de veículos e imóveis, consórcio e outros serviços financeiros.

Objetivos Estratégicos
1.

2.
3.
4.

Expandir a rede de atendimento para as novas unidades da loja varejista, com abertura prevista em regiões com potencial e não atendidas atualmente;
Aumentar em 20% a carteira de crédito pessoal; Diminuir em 10% o índice de inadimplência da carteira de crédito pessoal;
Aumentar a eficiência operacional do processo de concessão de crédito;

Estrutura Organizacional
Presidente

Diretoria de Crédito

A

B

Objetivos da Área:
A.
B.
C.

Crescer participação de crédito pessoal;
Redução de despesas;
Substituir o modelo de análise e processo de concessão de crédito para reduzir inadimplência;

Objetivo Estratégico X Objetivo Área
Estratégico

Área

1. Expandir a rede de atendimento para as novas unidades da loja varejista, com abertura prevista em regiões com potencial e não atendidas atualmente;
A. Crescer participação de crédito pessoal;
2. Aumentar em 20% a carteira de crédito pessoal; C. Substituir o modelo de análise e processo
3. Diminuir em 10% o índice de inadimplência de concessão de crédito para reduzir da carteira de crédito pessoal; inadimplência; 4. Aumentar a eficiência operacional do
B. Redução de despesas; processo de concessão de crédito;

Processos
Objetivo Área

A. Crescer participação de crédito pessoal;

B. Redução de despesas;

C. Substituir o