Business plan

TRABALHO DE CÁLCULO FINANCEIRO
ALUNO: Francisco Jackson Guimarães Linhares NOTA:
O Gerente Financeiro Y foi chamado a uma reunião com o novo CFO da empresa, que acabou de chegar da Alemanha e precisa de algumas informações para uma “conference-call” que irá ocorrer daqui a 30min com o chefe dele, que esta na Alemanha. Seguro sobre os conhecimentos do Gerente Financeiro Y, o CFO lhe solicita: 1) Qual a taxa mensal da aplicação que foi feita por 60 dias no valor de R$545.000,00 e terá como resgate o valor de R$612.000,00?
Resposta: 545000 chs PV, 2n (60 dias), 612000fv, i=59687 2) Qual o valor das prestações da nova máquina adquirida para fábrica 5, pois ele sabe apenas que foram financiadas por 60 meses, que o valor financiado foi de R$856.000,00 e o banco está cobrando uma taxa de 13,49%a.a.?
Taxa mensal-13,49 enter, 100/ 1+, 12 1/x yx, 1-, 100* =1,0601

Qual o valor de resgate (montante) da aplicação de R$161.779,19, que fizemos por 90 dias à taxa de 1,5%a.m.?
856000chs PV 60n 1,0601i pmt=19354,68

3) Qual o prazo médio e a taxa média das aplicações que fizemos no mês de outubro de 2010? Pois ele só tem um relatório com as seguintes informações sobre as aplicações: a. R$540.000,00 - 67dias - taxa 1,78%a.m. b. R$718.000,00 - 92dias - taxa 14,02%a.a c. R$834.000,00 - 81dias - taxa 16,50%a.a d. R$378.000,00 – 37dias – taxa 1,54%a.m.
Transformando taxa anual para mensal.
14,02 aa= 14,02enter 10/ 1+ 12 1/x yx 1- 100* resultado:1,0994 am.
16,50aa= 16,50enter 10/ 1+ 12 1/x yx 1- 100* resultado:1,20808 am.

Prazo médio=74,4032
540.000 enter 67 somatório+
718.000 enter 92 somatório+
834.000 enter 81 somatório+
378.000 enter 37 somatório+, rcl 6, rcl 4 e divide

Taxa média= 1,3336% AM
540.000 enter 67* 1,78 somatório+
718.000 enter 92* 1,0994 somatório+
834.000 enter 81* 1,20808 somatório+
378.000 enter 37* 1,54 somatório+, rcl 6, rcl 4 e divide

4) Quais são as datas de vencimentos das duplicatas