Plano de negócios

dos custos e despesas. 3 Não controlar quanto retira por não estabelecer um valor fixo para a sua remuneração. 4 Não saber corretamente o valor das despesas fixas do negócio, por não fazer a separação das despesas pessoais em relação às despesas do negócio. 5 Não saber administrar corretamente o seu capital de giro, por não conhecer o ciclo financeiro de suas operações. 6 Não fazer análise e planejamento financeiro por não ter um sistema de informações gerenciais (fluxo de caixa, demonstrativo de resultados). II. O QUE É GESTÃO FINANCEIRA ? A gestão financeira permite avaliar todos os investimentos que são feitos no negócio – o que se gasta - juntamente com as receitas geradas pelas vendas, para a partir daí verificar os resultados financeiros que o negócio apresenta, e consequentemente a sua situação financeira. Em certo sentido, pode-se dizer que a gestão financeira começa onde termina a contabilidade. Isto é, quando os dados brutos fornecidos pela mesma devem ser transformados em informações, que permitirão ao negociante avaliar a situação financeira do negócio, os efeitos de decisões tomadas anteriormente, e tomar novas decisões, corrigindo o rumo indesejado. Os momentos de baixo faturamento, falta de mercadoria, e outros problemas que afetam a vida de um negócio, exigem uma gestão financeira cada vez mais eficiente. 7 Principais Funções da Gestão Financeira 8 Efetuar os recebimentos e os pagamentos, controlando o saldo de…

Administração de Caixa Este Capítulo tem por objetivo detalhar alguns aspectos da admini stração de caixa de uma empresa com olhar voltado ao contexto brasileiro. Portanto, com objetivo de melhor explicar esta dividido em quatro seções: 1ª – Razões da demanda de moeda e manutenção de caixa 2ª – Ciclo de caixa e controle de seu saldo 3ª – Modelos de administração de caixa 4ª – Dilema da administração de caixa em inflação. Portanto,uma definição de caixa para começarmos: Caixa…

Guia Empreendedor FLUXO DE CAIXA/ CUSTOS NA PEQUENA INDÚSTRIA do INFORMAÇÕES FUNDAMENTAIS Neste fascículo, você vai aprender a planejar e controlar as entradas e saídas do caixa de sua empresa num determinado período de tempo. Trata-se do conhecido fluxo de caixa, um relatório indispensável para o dia-a-dia de sua empresa, com um efeito tranqüilizante para quem sabe usar. Afinal, nada tão importante quanto estar em dia com nossas possibilidades financeiras. Outro assunto de…

do Guia Empreendedor FLUXO DE CAIXA/ CUSTOS NA PEQUENA INDÚSTRIA INFORMAÇÕES FUNDAMENTAIS Neste fascículo, você vai aprender a planejar e controlar as entradas e saídas do caixa de sua empresa num determinado período de tempo. Trata-se do conhecido fluxo de caixa, um relatório indispensável para o dia-a-dia de sua empresa, com um efeito tranqüilizante para quem sabe usar. Afinal, nada tão importante quanto estar em dia com nossas possibilidades financeiras. Outro…

CAP. 17: CAIXA E TÍTULOS NEGOCIÁVEIS Caixa e títulos negociáveis são os ativos mais líquidos das empresas. Caixa Moeda corrente à qual todos os ativos líquidos podem ser convertidos Títulos Negociáveis Instrumentos a curto prazo do mercado financeiro, que proporciona juros, usados pelas empresas para obter retornos sobre recursos temporariamente ociosos. O objetivo básico, na administração de caixa, é fazer com que o investimento nesse ativo seja tão pequeno quanto possível, sem…

Apropriado de Caixa O saldo apropriado de caixa envolve um equilíbrio entre os custos de oportunidade da manutenção de um saldo excessivo e os custos de transação decorrente da manutenção de um saldo muito pequeno. Se uma empresa procurar manter o seu saldo de caixa a um nível muito baixo, acabará vendendo títulos negociáveis (e posteriormente recomprando títulos para substituir aqueles que tenham sido vendidos) mais freqüentemente do que se o saldo de caixa fosse mais elevado. No…

FINANCEIRA EXERCÍCIOS DE REFORÇO NP1 1 – Exercício Modelo de Baumol Uma empresa utiliza o modelo de Baumol para manter o saldo de caixa ideal. Os dados da empresa são: - Taxa de juros anual (custo de oportunidades): 12% ao ano; - Custo de conversão de títulos em dinheiro: R$ 100,00 por pedido; - Necessidade de recursos do período: R$ 240.000,00. a) Calcule o valor de cada resgate Resgate = = R$ 20.000,00 b) Calcule a quantidade de resgates: Nº de resgates: …

encontrada em qualquer organização e, à qual cabem as análises, decisões e actuações relacionados com o uso de meios financeiros necessários à actividade da organização. A gestão financeira pode ser explicada como sendo: Um processo constante de aquisição de recursos financeiros, capitais próprios ou alheios, que permitem a empresa dispor dos activos que julgue necessários para a sua actividade desejada presente e futura. Por outras palavras, a gestão financeira engloba todas as…

Administração de Caixa: 5.1 - Administração de Recebimentos e Pagamentos; 5.2 - Concentração de Saldos; 5.3 - Aceleração de Recebimentos; 5.4 - Tempo de Cobrança no Sistema Bancário; 5.5 - Controle de Pagamento; 5.6 - Sistemas Integrados de Adm. de Caixa; 5.7 - Determinação do Saldo Operacional Apropriado; 5.8 - Exigência de Saldo Médio 5.9 - Determinação do saldo operacional Ótimo; 5.10-Emprego de Modelos Matemáticos; 5.11-Planejamento de Exigência de Caixa;…

1. INTRODUÇÃO Neste trabalho iremos apresentar noções básicas a respeito do capital de giro e do fluxo de caixa principalmente no que diz respeito a sua composição, deixando claro como deve ser aplicado e usado para o crescimento evitando assim maiores riscos que a empresa poderá vir a sofrer. O volume de capital empregado normalmente é decomposto em duas porções básicas: uma destinada à aplicação em ativos fixos e outra destinada ao giro. O trabalho apresenta a definição do fluxo de…