Matemática financeira

08/05/12 – Matemática Financeira (PROJ 41)
Grupo:
Rodrigo Marizoto José Cossa

Exercício 5 (pág. 22)

Data Histórico Crédito Débito Saldo
01/nov Saldo anterior R$ 1.000,00
03/nov Cheque 001 R$ 2.000,00 0 (R$ 1.000,00)
08/nov Cheque 002 R$ 500,00 0 (R$ 1.500,00)
16/nov Cheque 003 R$ 3.000,00 0 (R$ 4.500,00)
19/nov Depósito 0 R$ 1.500,00 (R$ 3.000,00)
29/nov Cheque 004 R$ 2.000,00 0 (R$ 5.000,00)

i=6%a.m. = 0,2% a.d. (6%/ 30)

Fórmula Juros simples = C. iad.. Dias

Intervalos Dias Saldo Juros Simples
03/nov a 08/nov 5 (R$ 1.000,00) R$ 10,00
08/nov a 16/nov 8 (R$ 1.500,00) R$ 24,00
16/nov a 19/nov 3 (R$ 4.500,00) R$ 27,00
19/nov a 29/nov 10 (R$ 3.000,00) R$ 60,00
29/nov a 01/dez 2 (R$ 5.000,00) R$ 20,00

Total de juros R$ 141,00

Exercício 11 (pág. 44)

Mês 0 Mês 1 Mês 2 Mês 3 Mês 4
Rendimento 2% 4% -5% 3%
Rendimento 0 R$ 2.000,00 R$ 4.080,00 -R$ 5.304,00 R$ 3.023,28
Montante R$ 100.000,00 R$ 102.000,00 R$ 106.080,00 R$ 100.776,00 R$ 103.799,28

IR no resgate no mês 4 = 15% x (R$103.799,28 – R$100.000,00) = R$569,892

Quantia resgatada:

Resgate (Líquido) = Rendimento líquido de imposto – Capital aplicado

R$103.799,28 - R$569,892 =R$ 103.229,39

Taxa de juros efetiva Mensal

Taxa = Rendimento líquido de imposto /Capital aplicado

Taxa de juros efetivo no período: R$103.799,28/ R$100.000,00 = 3,23% (4 meses)

Taxa de juros efetivo no mês: 3,28%/4 = 0,81%