fluxo de caixa

Exercício sobre Fluxo de Caixa
1) O saldo inicial é de $1.200.
2) O faturamento previsto para junho é de R$200.000; em julho crescerá 12% e agosto crescerá 15% em relação a julho. O faturamento de maio foi de R$190.000. Abril foi de R$185.000
3) A inadimplência é de 1,5% sobre as vendas.
4) Os prazos médios são os seguintes: 5% a vista e 45% com prazo médio de 35 dias e 50% com prazo médio de 65 dias.
5) As compras de mercadorias representam, em média, 50% das vendas e são pagas com 45 dias.
6) Por se tratar de uma microempresa, todos os impostos da empresa equivalem a 8,5% do faturamento e é recolhido no dia 10 do mês seguinte.
7) A folha de pagamento é de R$20.000 e será ajustada em 6% em agosto. A empresa paga salários no 5º dia util de cada mês.
8) Os encargos sobre a folha: 29% para INSS e 8% para FGTS. O recolhimento se dá no dia 7 do mês seguinte.
9) O pró-labore dos sócios equivalem a R$10.000 mensais e são retirados todo dia 25 de cada mês.
10) A comissão dos vendedores equivale a 3% dos recebimentos mensais (prestadores de serviços) e é paga no 5º dia útil do mês seguinte.
11) As contas de energia, telefone e água, equivalem a aproximadamente R$7.000 mensal.
12) A empresa deverá investir R$10.000 em campanha de MKT em outubro.
13) As despesas bancárias representam 0,3% dos recebimentos mensais.
14) A empresa paga parcela de $5.500 mensal de um financiamento.
15) O saldo final deverá de R$2.000 em todos os meses.
16) O custo da captação é de 3% e de aplicação é de 0,5%.

Pede-se: Montar a previsão de caixa para o os meses de julho a agosto, demonstrando mês a mês e o saldo final de caixa a cada mês e totalizando todas as linhas no final.

Observações: com consulta e em dupla. Valerá até 1,0 (ponto).

Exercício sobre Fluxo de Caixa
1) O saldo inicial é de $1.200.
2) O faturamento previsto para junho é de R$200.000; em julho crescerá 12% e agosto crescerá 15% em relação a julho. O faturamento de maio foi de R$190.000. Abril