Planejamento financeiro

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Planejamento Financeiro é o processo de formulação de estratégias para auxiliar os clientes a gerenciarem seus assuntos financeiros para atingirem seus objetivos de vida. O processo de planejamento financeiro envolve a análise de todos os aspectos relevantes da situação do cliente em uma ampla gama de atividades de planejamento financeiro, incluindo inter-relações entre objetivos muitas vezes conflitantes.

As Capacidades do Planejador Financeiro determinadas pelo Financial Planning Standards Board, entidade que regula o trabalho de planejamento financeiro, definem o conjunto completo de competências requeridas de um profissional de planejamento financeiro.

As Capacidades do Planejador Financeiro descrevem as diversas tarefas que os profissionais de planejamento financeiro devem ser capazes de realizar no decorrer de trabalhos de planejamento financeiro para clientes, qualquer que seja o tipo, o contexto ou sua localização.

O profissional de planejamento financeiro utiliza uma ou mais Capacidades do Planejador Financeiro, além de habilidades, atitudes, juízos e conhecimentos relacionados ao trabalho, para fornecer com competência um planejamento financeiro aos clientes.

Independente do profissional de planejamento financeiro oferecer um planejamento financeiro abrangente ou optar por limitar o escopo de seu trabalho (por exemplo, para um ou dois componentes, como Planejamento Sucessório ou Planejamento Tributário), ele precisa ser capaz de dominar todo o conjunto de capacidades requeridas para fornecer com competência ao cliente um plano financeiro abrangente.

Os profissionais de planejamento financeiro devem dominar cada uma das Capacidades do Planejador Financeiro no nível adequado e provavelmente vão trabalhar com outros profissionais para avaliar e estudar os diversos aspectos da situação financeira do cliente (por exemplo, trabalho com advogados para questões de Planejamento Sucessório, trabalho com contadores em