2015

2015
Relatório

Ao montar uma Carteira de Investimentos, que é um grupo de ativos que pertence a um investidor, há termos os quais são necessários a analise e conhecimento previamente. Todo retorno esperado, média ponderada dos retornos individuais dos ativos que a compõe, esta associado principalmente aos riscos da carteira, quanto maior o risco maior o retorno. O ideal é ter-se uma carteira onde minimize o retorno para certo nível de risco ou minimize o risco para certo nível de retorno.
Sobre o risco, ele afeta visivelmente as oportunidades de investimentos a riqueza dos proprietários da carteira, o principal risco que a carteira esta exposta é o risco não diversificável que é atribuível a fatores de mercado que afetam todas as empresas e não pode ser eliminado por meio da diversificação. Há também o risco diversificável, que é minimizado quando se diversifica os ramos de atuação dos ativos da carteira de maneira que ela fique negativamente correlacionada, quando um ou mais ativos estão em alta, outros da mesma carteira estejam em baixa, assim um dará cobertura ao outro, diminuindo o risco, não é o caso como, por exemplo, apostar em uma carteira com dois ativos Tam e Gol, esta será positivamente correlacionada, pois o mercado delas são o mesmo e provavelmente seguiram uma mesma alta ou uma eventual baixa.
Após conhecimento dos itens explicados acima foi nos dado a missão de montarmos uma carteira contendo seis ativos, com o objetivo do máximo retorno possível baseados em fatos históricos, com empresas pertencentes ao índice IBRX50 e menor risco a um prazo determinado de um ano.
Ao criarmos nossa carteira, optamos por investir em empresas com ramos de atividade fim diversificado com objetivo de obtermos uma carteira mais negativamente correlacionada possível, diminuindo assim o risco. Como triagem, fizemos um estudo histórico sobre as empresas, seus últimos balanços, se houve noticias na mídia de algum momento onde ela passou por alguma dificuldade seja