mercado financeiro

EXERCÍCIOS

1.Qual a definição de lavagem de dinheiro segundo a COAF?

O COAF entende que o crime de Lavagem de Dinheiro representa uma ameaça não só a integridade e estabilidade dos Estados, mas também à própria Democracia e é por isso que pretende cumprir sua missão contribuindo com a eficácia global das medidas de prevenção e repressão à Lavagem de Dinheiro.

2. Explique os seguintes termos utilizados no ciclo clássico da lavagem de dinheiro: Doleiro - Mulas, Laranjas e Off-Shore.

A colocação se efetua por meio de depósitos, compra de instrumentos negociáveis ou compra de bens. Nessa fase, há a conversão em moeda estrangeira por meio de “doleiros” e a utilização de “mulas” para o transporte.
Doleiro - Pessoas que fazem conversão de moedas no Brasil sem autorização legal ou que, tendo autorização para determinadas modalidades, atuam além dos limites permitidos. São assim chamados por ser o dólar a moeda mais transacionada. Mulas - Pessoas que transportam valores ou mercadorias para terceiros, de um país para outro, mediante remuneração, ou qualquer outra forma de favorecimento direto ou indireto.
A Ocultação: consiste em dificultar o rastreamento contábil dos recursos ilícitos. O objetivo é quebrar a cadeia de evidências ante a possibilidade da realização de investigações sobre a origem do dinheiro, Laranjas - Pessoas que emprestam o nome e buscando os criminosos movimentá-lo de documentação individual a terceiros, em geral, para forma eletrônica, transferindo os ativos para contas anônimas ou de “laranjas”.
Off-Shore - Centros bancários extraterritoriais não submetidos ao controle das autoridades administrativas de nenhum país e, portanto, isentos de controle.

4. O que deve ser feito quando o cliente protela a atualização dos seus dados cadastrais e a entrega da documentação requerida?

Deve ser feita uma visita ao cliente, visando a aplicação do Programa “Conheça seu Cliente” – Know Your Customer (KYC)

5. O que leva um