Lei da ficha limpa

A expressão “Lavagem de Dinheiro” teve sua origem nos Estados Unidos Acredita-se que ela tenha sido criada para caracterizar o surgimento, por volta dos anos 20, de uma rede de lavanderias que tinham por objetivo facilitar a colocação em circulação do dinheiro oriundo de atividades ilícitas, conferindo-lhe a aparência de lícito esta expressão foi rapidamente incorporada por diversos países, tais como Portugal França Bélgica Itália Se, por um lado, a expressão em questão remonta ao início do século XX, a prática que ela descreve - revestir de licitude o dinheiro adquirido ilicitamente - é bem mais antiga do que se possa imaginar, pois há referências a ela até no Novo Testamento, na história de Ananias
A despeito das inúmeras definições existentes de Lavagem de Dinheiro, e das pequenas variações que a expressão possa ter de um país para outro, todas, sem exceção, referem-se à intenção de ocultar a origem ilegal de recursos para que, num momento posterior, eles possam ser reintroduzidos na economia revestidos de legitimidade.
II. MODUS OPERANDI Etapas da Lavagem de Dinheiro
Para que a ilicitude do dinheiro possa ser disfarçada sem que haja comprometimento dos envolvidos, é necessário que a lavagem de dinheiro se dê mediante um processo dinâmico que tenha como requisitos:
1°) o afastamento dos fundos de sua origem, impedindo uma ligação direta deles com o crime;
2°) o disfarce de suas diversas movimentações de modo a dificultar o rastreamento desses recursos;
3°) o retorno do dinheiro aos criminosos após ele ter sido satisfatoriamente movimentado no ciclo de lavagem a ponto de poder ser considerado “limpo”.
Teoricamente, os mecanismos mais utilizados no processo de lavagem de dinheiro envolvem três etapas independentes que, não raro, se dão simultâneamente. São elas: colocação, ocultação e integração.
A colocação é a etapa em que o criminoso introduz o dinheiro “sujo” no sistema econômico mediante depósitos, compra de instrumentos