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Exercício A JRP, que é uma exportadora, está realizando uma exportação com destino aos Estados Unidos, pois a mesma pretende saber quanto receberá em Dólares e Reais no final da operação, livre de todas as despesas. Portanto, segue dados abaixo:

Exportador: JRP COM. INTL LTDA.
Importador: XWY Inc.
Praça: New York, USA.
Valor da Exportação: US$ 1.000.000,00
Prazo de Embarque: 210 dias-Operação com ACC
Prazo de Pagamneto: 60 dias-Operação com ACE
Modalidade de Pgto: COBRANÇA

CUSTO DA COBRANÇA

• Comissão de Cobrança do Banco: US$ 250,00 (não ocorre incidência do IR) • Despesas cobradas pelo Banqueiro: US$ 150,00 (não ocorre incidência do IR)
Custo do ACC: • Libor: 2,2% a.a. • Custo do Banqueiro: 4,5% a.a. • Spread Risco Banco: 2% a.a.
Custo do ACE: • Libor: 2,2% a.a. • Custo do Banqueiro: 4% a.a. • Spread Risco Banco: 1,5% a.a.

Cotação do US$ 1,00 = R$ 3,00 (Spread - Ganho do Banco 5%)

FOLHA PARA CALCULO

LIBOR 2,2% a.a
CUSTO BANQ. 4,5% a.a VALOR OP.
RISCO 2% a.a custo ao dia custo total US$ V.T.JUROS
CUSTO/ACC 8,7% / 360 = 0,0241666 X 210 = 5,074986% X 1.000.000,00 = 50.749,86

LIBOR 2,2% a.a
CUSTO BANQ 4% a.a VALOR OP
RISCO 1,5% a.a custo ao dia custo total US$ V.T.JUROS
CUSTO/ACE 7,7% / 360 = 0,0213888 X 60 = 1,283328% X 1.000.000,00 = 12.833,28

• Comissão de Cobrança do Banco: US$ 250,00 • Despesas cobradas pelo Banqueiro: US$