ATIVIDADE DE ADMINISTRAÇÃO FINANCEIRA
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ATIVIDADE 2 DE ADMINISTRAÇÃO FINANCEIRAA empresa Moto Serra Ltda. Está tentando negociar a antecipação do recebimento de uma duplicata de valor de R$ 35.000.00 com vencimento daqui a 28 dias com duas instituições financeiras a saber:
BANCO ZEBRA BANCO DA SORTE
Taxa 3 % a.m. Taxa 30% ao ano.
TAC $ 100,00 TAC 0,10%
IOF 0,0125% ad. A alíquota é a mesma para as duas
Pergunta –se:
O Valor Liquido recebido nos dois casos?
Banco Zebra R$: 33.797,50
Banco Boa Sorte R$: 34.026,16
A taxa efetiva mensal dessas duas operações?
Taxa Efetiva do Banco Zebra 3,81% ao mês
Taxa Efetiva do Banco Boa Sorte 3,07% ao mês
Qual a melhor opção para a empresa?
Banco Boa sorte é a melhor opção, é a que apresenta melhor taxa efetiva e valor líquido.
Formulas usadas: Banco Zebra
CÁLCULO DE DESCONTOS -> D = FV x i x N -> D = 35.000 x 0,03 x 28 -> D=35.000x0,001000x28=R$:980,00 30
CÁLCULO IOF -> VF x IOF x n -> IOF = 35.000 x 0,0125% x 28 dias = R$:122,50
CÁLCULO CUSTO TOTAL -> CT=D+IOF+TAC -> CT = 980,00 + 122,50 + 100,00 = R$: 1.202,50
VALOR LIQUIDO -> VL=FV-CT -> VL = 35.000 – 1.202,50 = R$: 33.797,50
CÁLCULO DA TAXA EFETIVA MENSAL -> IEFETIVA=[ (FV) ^n) / (VL) -1]*100 -> (35.000/33.797,50) ^30/28 – 1) x 100 = R$: 3,81% a.m (Taxa Efetiva do Banco Zebra 3,81% ao mês).
Formulas usadas: Banco Boa Sorte
CÁLCULO DE DESCONTOS -> D = FV x i x N -> D = 35.000 x 0,30 x 28 -> D=35.000x0,000833x28=R$:816,34 360
CÁLCULO IOF -> VF x IOF x n -> IOF = 35.000 x 0,0125% x 28 dias = R$:122,50
CÁLCULO CUSTO TOTAL -> CT=D+IOF+TAC -> CT = 816,34 + 122,50 + 35,00 = R$: 973,84
VALOR LIQUIDO -> VL=FV-CT -> VL = 35.000 – 973,84 = R$: 34.026,16
CÁLCULO DA TAXA EFETIVA MENSAL -> IEFETIVA=[ (FV) ^n) / (VL) -1]*100 -> (35.000/34.026,16) ^30/28 – 1) x 100 = R$: 3,07% a.m (Taxa Efetiva do