Administração

FUNDAMENTOS E PRÁTICA DE TESOURARIA
A tesouraria é umas mais importantes áreas de uma empresa por ser o setor que concentra e distribui todos os recursos financeiros de uma empresa.

A tesouraria de empresas não financeira, por ser uma área de apoio à unidade de negócio, não tem como finalidade a geração de lucro, porém, pode ser estruturada para agregar valores visando geração de benefícios tais como:

Viabilização econômica de projetos;

Obtenção de recursos de custos adequados;

Maximização da rentabilidade das aplicações financeiras.
FINALIDADE BÁSICA
Assegurar recursos e instrumentos financeiros necessários à manutenção e viabilização dos negócios da empresa. Exemplo: Contratos de cobrança; descontos bancários, contratos de softwares bancários, cartões de créditos e etc.
FUNÇÕES DA TESOURARIA E RESPECTIVAS ATIVIDADES a PLANEJAMENTO FINANCEIRO
— Elaborar projeção de fluxo de caixa.
— Analisar a estrutura de capital e propor alternativas de financiamento.
— Estabelecer política de aplicação financeira.
— Estabelecer política de financiamento de capital de giro. b ADMINISTRAÇÃO DO FLUXO DE CAIXA
— Controlar os recursos disponíveis em bancos e em caixa.
— Elaborar e analisar a Demonstração do Fluxo de Caixa Realizado.
— Fazer conciliação bancária.
— Planejar e executar ações para suprir insuficiências de caixa.
— Planejar e executar ações para maximizar as sobras de caixa.
— Analisar alternativas de financiamento de capital de giro. c NEGOCIAÇÃO E CONTROLE DE APLICAÇÕES FINANCEIRAS
— Analisar os aspectos legais e financeiros das aplicações financeiras.
— Negociar e controlar as aplicações financeiras.
— Conceder limite de crédito para instituições financeiras.
— Conceder e analisar a rentabilidade das aplicações financeiras. d NEGOCIAÇÃO E CONTROLE DE EMPRÉSTIMOS E FINANCIAMENTOS
— Analisar os aspectos legais e financeiros das modalidades de empréstimos e financiamentos. — Negociar